项目决策委员会议事规程
第一章 总 则
第一条 为规范本公司的项目决策行为，有效地防和控制风
险，保护公司利益，使公司的担保决策程序科学化、民主化、提
高审批环节工作效率，明确审批环节各种关系，强化审批人员审
批责任，公司特设立委员会，并制定本议事规程。
第二条 项目决策委员会为公司常设议事决策机构。原则上
进入详细评审的各类担保项目均需提交决策委员会审议。
第二章 组织机构
第三条 项目决策委员会设主任委员一名，主持委员会的工
作；设副主任委员一名，协助主任委员主持委员会的工作，并在
主任委员因故不能主持工作时，代理主持。
第四条 主任委员、副主任委员在充分听取各委员意见的基
础上对担保项目进行把关，保障项目的民主化、程序化、科学化，
并注重提高效率。主任委员、副主任委员有责任控制会议秩序，
掌握讨论时间，但应注意决策过程的公正、透明、民主。
第五条 如果主任委员、副主任委员认为有其他委员可能不
了解项目背景情况，可自行决定是否应在表决前将情况向其他委
员说明。除此之外主任委员、副主任委员原则上不在表决前对决
策项目发表引导性或主导性意见。
第六条 项目决策委员会委员由公司董事长、总经理、副总
经理、总经理助理、项目稽核人员组成。
第七条 项目决策委员会委员的职责是根据国家有关方针、
政策、法规和公司《信用担保管理办法》，从公司利益出发决策
每一笔担保项目，并根据担保项目的风险程序决定是否同意该项
担保项目。
第八条 项目决策委员会委员的具体工作主要包括审阅项
目评审报告，参加决策委员会会议讨论，找出上报项目的主要风
险点并研究风险规避和防范措施，最终根据对项目本身风险和效
益的判断进行表决。
第九条 项目决策委员会委员必须严格遵守公司有关规定，
独立判断，不得受包括担保申请人在内的任何其他人的不正当影
响，并实行回避制度。
第十条 项目决策委员会委员有权就项目问题向项目负责
人提出质询，也有责任就不清楚的问题或项目疑点要求项目负责
人解释。不允许项目决策委员会委员以不了解项目详细情况为由
在表决时不对项目进行明确表态。项目决策委员会委员不对上报
项目材料和项目负责人的口头说明的真实性或准确性负责。
第十一条 项目决策委员会委员必须坚持公司的利益高于
个人利益，既要严格把关确保担保项目的安全，又不得为避免承
担责任而否决不该否决的上报项目。
第十二条 项目决策委员会设秘书一名，负责及时召集会
议、准备并按时下发材料，保证材料的完整、作好会议记录、起
草并下发决策报告书、督促落实会议要求。
第三章 决策会议的组织和准备
第十三条 公司评审部首先提供拟担保项目的评审报告及
专家委员会咨询评估意见送达决策委员会秘书处，由决策委员会
秘书将对材料的完整性和规范性进行审查，经整理后分发给项目
决策委员会各位委员。决策委员会秘书不对项目材料的真实性和
准确性负责，但有权对项目材料的真实性和准确性提出疑问。
第十四条 决策委员会秘书如果发现上报材料中有不完整、
不规范之处，应及时将要求补报材料的通知传达给评审部门。决
策委员会秘书原则上必须在一个工作日以内将合规的项目资料
交给各位委员。
第十五条 各委员在接到材料后的二到三个工作日内，对所
报送的材料进行认真研究，提出意见，并可向上会项目的项目负
责人进行征询。
第十六条 各位委员在接到材料后可以就项目问题进行有
益的交流或讨论，但必须独立决策，严禁以任何形式相互协商或
配合左右决策会议。任何委员不得私下以任何形式影响其他委员
的表决。
第十七条 项目决策委员会委员如因故不能出席决策会议，
应最迟于会议前两天通知决策委员会秘书。项目决策委员会委员
不得以任何形式委托他人出席会议，行使表决权。项目决策委员
会委员如因特殊情况不能出席已通知的决策会议，必须立即将情
况通知决策委员会秘书及主任委员。
第十八条 项目决策委员会原则上一周召开一次。由决策委
员会秘书通知会议时间和地点。如因突发情况而导致会议必须延
期，决策委员会秘书应立即重新安排会议时间，并通报各位委员
及列席人员。延期原则上不应超过一个工作日。
第十九条 在各位委员对项目进行充分研究的基础上，由主
任委员主持召开项目决策委员会，对所议项目进行论证表
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