在金融领域开展扫黑除恶大排查工作方案-扫黑除恶工作方案.doc

在金融领域开展扫黑除恶大排查工作方案|扫黑除恶工作方案
在金融领域开展扫黑除恶大排查工作方案根据省、市、县扫黑除恶专项斗争工作要求和部署，进一步推动我乡扫黑除恶专项斗争向纵深发展。根据中央、省、市、县扫黑除恶专项斗争领导小组的统一部署，决定从20XX年4月至20XX年10月，在全乡范围内组织开展金融领域扫黑除恶大排查大整治集中行动，为确保此次行动有序推进，特制定本方案。
一、目标任务
以全面夺取我县扫黑除恶专项斗争胜利为目标，按照中央、省、市、县的总体安排部署，以开展集中行动为抓手，坚持以问题为导向，持续不断开展以突出社会治安问题和突出社会乱象的集中排查整治，通过为期半年的不懈努力，使黑恶势力违法犯罪特别是农村重点地区的涉黑涉恶问题得到根本遏制，涉黑涉恶治安乱点得到全面整治，各重点行业、重点领域的社会乱象得到彻底根治，彻底铲除黑恶势力滋生土壤，并形成长效机制，不断增强人民群众获得感幸福感、安全感。
二、责任分工
各村要坚持“有黑扫黑、有恶除恶、有乱治乱”的总基调按照“属地管理，谁主管、谁负责”的工作原则，科学谋
划，积极作为，迅速在重点地区、重点行业、重点领域对所存在的乱象、乱点、涉黑恶违法犯罪及背后“关系网”“保护伞”等问题进行全面大排查大整治。经济发展办公室和乡扫黑除恶办公室是此次金融领城开展涉黑涉恶大排查大整治集中行动的牵头单位。农商行、邮政储蓄银行负责牵头组织开展银行业、保险业金融领域涉黑涉恶大排查大整治集中行动；各村负责辖区内集中排查整治行动的宣传发动工作，并协助
各行业领域开展排查整治行动。
三、排查整治重点范围及内容
（一）借贷业务领域：未依法取得经营放贷业务资质，以利率和各种费用等综合成本超过最高人民法院关于民间借贷利率（年化形式）的规定或利用非法吸收或变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间借贷；以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款；利用黑恶势力开展或协助开展业务。
（二）金融服务领域：银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往境外，以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务；
保险公司从业人员与黑恶势力勾结采取虚构保险标的、保险事故或制造保险事故的方式，向保险公司骗取保险金。
（三）从业准入领域：涉黑涉恶人员担任和涉黑涉恶组织参股、控股银行业金融机构；银行业金融机构董事、监事、高级管理人员和工作人员是涉黑涉恶人员。
（四）民间融资环境：假借民间借贷之名，以“违约金” “保证金”、“中介费”、“服务费”、“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同等明显不利于被害人的各类合同，通过虚增债务、制造银行流水痕迹、肆意认定违约、胁迫逼债、虛假诉讼等各种套路、手段，侵占被害人合法财产实施“套路贷”的黑恶势力；有组织的高利贷经营者及暴力讨债公司（团伙）。
（五）非法开展互联网金融业务领域：未依法取得经营放贷业务资质，通过手机APP贷款软发放贷款，通过软读取通讯录等方式控創和威胁借款人，以暴力、恐吓、侮辱、谁、骚扰等方式催收贷款。
四、工作步骤
（一）宣传发动、摸底排查阶段（20XX年6月1日前）
各村各单位确定专人负责，通过张贴通告、制作宣传栏、 发放宣传手册、入户走访等