2015合规回头看心得体会.doc

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2015合规回头看心得体会
篇一
最近我通过认真文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违 规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。
【我眼中的合规】
作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言 要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人 使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要 坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰 山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合 规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼中的合规就是一种约 束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展, 为提高。
【合规隐患】
案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。 近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，山于认识不足, 措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核 心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已 成为社会大部分犯罪分子窥视的LI标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。 由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业 知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为 一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安 全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导 和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑 下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。
隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。 《商业银行内部控制指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休 假制度。实行岗位轮换的LI的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但 由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非常紧张。导致只好放 弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才 为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。
隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。 近儿年来，山于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以 解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订 正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是大量使用银行职子女或关系 人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人 员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅导致个别临时工不明确