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反洗钱工作心得
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反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法 洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提 高XX信誉，促进XX业务的快速健康发展的保证。根据中国 人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》 、《中 华人民共和国反洗钱法》 、《金融机构客户身份识别和客户身 份资料及交易记录保存管理办法》 、《金融机构反洗钱规定》 、 《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省 XXXX反洗钱工作规定》（粤XX106号）的要求，我市 XX在过 去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展 反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二OO七年反洗钱工 作总结如下：
我市XX为了做好反洗钱工作，成立了以 XX行长XX为 组长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组， 设立
反洗钱工作领导办公室，领导全辖区 XX 的反洗钱工作，还 指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作， 构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人 行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内 控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加
强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要 性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学 习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头 作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。 为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的 措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配 工作人员。XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力 强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工 作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及 公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱 工作队伍。本年度共举行反洗钱培训 6 次，参加人次 163 人。 主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》 、《中华人 民共和国反洗钱法》 、《金融机构客房身份识别和客户身份资 料及交易记录保存管理办法》 、《金融机构反洗钱规定》 、《人 民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省 XXXX
反洗钱工作规定》等。
为了让广大群众配合 XX 开展反洗工作，市行在每一季 度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣 传单张、现场解答群众疑问等。在 11 月“广东省反洗钱宣 传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小 组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资
料，要求客户出示本人 （ 或连同代办人 ） 的有效身份证件进行 核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于 未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户 手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本 机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等 一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币 等值 1000