--市(县)--农村信用社反洗钱自查报告.doc

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**市（县）**农村信用社反洗钱自查报告
反洗钱自查报告
根据人行***市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作情 况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：
一、 组织机构建设情况。2003年，我社成立了以社主任为组长、 副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导 小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小 组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付 交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、 反洗钱内控制度建设情况。2003年，我社根据上级有关文
件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方 案》、《***市***农村信用社二 00三年反洗钱工作计划》 （***
[2003]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反 洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反 洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱 工作领导小组及其内设办事机构、 各具体岗位的职能、职责做明确分 工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、 客户尽职调查情况。根据要求，我社对 2004年3月1日至 2005年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户 55户、单位 帐户110户，检查提供金融服务交易笔数 365笔，其中存款业务135 笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客
户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时， 严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效 性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动， 对重要客户的经
营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金 交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户 资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款 人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假 名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2005年3月 31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存 款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496 万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090 万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504 万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对 大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一 是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对 公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、 大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进 行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、 可疑交易报告的相关资 料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度， 对出入我社的大额 汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以
上的交易，不论是