信托投资公司机构信托部信托资产管理专责职务说明书.doc

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机构信 托部信托资产管理专责职务 说明书
岗位名称
信托资产管理专责
岗位编号
所在部门
机构信托部
岗位定员
直接上级
机构信托部副经理
工资等级
直接下级
无
薪酬类型
所辖人员
无
岗位分析日期
本职：
协助副经理具体承办信托存贷款、委托存贷款业务
职责与工作任务：
职 责
职责表述：负责办理委托、信托存款业务
工作时间百分比：15%
工作 任务
研究市场情况，对拥有闲置资金的单位进行业务可行性调研
频次：150-200 次/年
参加相关市场营销活动，开拓委托、信托新业务
频次：10次/年
按照工作计划负责定期进行老客户联络， 了解客户资金保有量、运
用计划和具体安排
频次：3次/月
负责了解其他竞争对手的经营动态和营销手段等业务细节
频次：3次/年
负责对调研结果深入分析， 找出发展业务关系的潜力和困难， 并将
研究信息反馈给分管领导以拟定吸引客户资金的操作方案
频次：2-3次/客户
经领导批准，负责与客户磋商，提出资金运用方案， 并将客户的意 见及时反馈给主管领导以便做出最终决定
频次：1次/客户
按双方商定的条件，负责与客户签订信托、 委托资金管理的业务协 议书
频次：1次/客户
负责办理客户存款相关手续，并向计财部落实资金到位情况及时反 馈客户
频次：随时
根据委托方的意愿，办理包括业务咨询、上门服务等各项服务
频次：日常
职
责
职责表述：负责办理发放贷款业务
工作时间百分比：20%
工作 任务
负责与贷款人商定贷款的还款时间、利率、金额等业务细节
频次：100次/年
负责按照委托方的要求， 发放委托贷款，并办理相关手续， 包括与 委托方签订委托贷款申请书、委托贷款合同、借据等
频次：随时
建立管理台账，详细记录贷款人名称、贷款金额、利息、分次还款时 间等信息
频次：4次/季
负责及时与计财部核对贷款的计息、还款情况
频次：4次/年
负责向委托方及时通报有关贷款的动态信息，包括贷款发放情况、计 息情况及还款时间和进展等
频次：4-6次/年
职 责
职责表述：负责办理贷款回收业务
工作时间百分比：60%
工作
任务
根据计划安排对所管理的贷款户进行具体调研， 包括贷款金额、利
息、贷放批次、时间、还贷能力、法律时效等
频次：日常
根据项目资金调研信息， 结合公司的相关规定和客户的具体情况进 行审贷
频次：日常
建立管理台账，详细记录贷款户的经营情况、重大变更及相关的财 务数据，以便掌握动态信息
频次：日常
负责根据要求制定贷款资金的回收计划
频次：1-3次/年
负责向地市公司、 办事处提供季度余额表、 贷款单位借款合冋、 借 据等文件
频次：3次/分管户数
负责每月到有关协作单位和贷款单位实地了解业务情况并及时将 信息汇报有关负责人
频次：6次/年
负责回收贷款的本金和利