反欺诈风险监控规定.doc

DH Pay 交易反欺诈风险监控规定文件编号 CIFI-JYJK 版本/ 修订 A/0 目录第一条目的............................................................................................................................. 3 第二条交易反欺诈风险监控的功能.................................................................................... 3 (一)交易反欺诈风险监控系统可以对交易进行查询........................................................ 3 (二)交易反欺诈风险监控系统可以实现添加各种黑名单的功能.................................... 4 (三)交易反欺诈风险监控系统以让风控运营人员实现规则的灵活配置和管理............ 4 (四)交易反欺诈风险监控系统可以及时而准确的拦截可疑支付交易.......................... 12 第三条交易反欺诈系统规则设置与权限管理.................................................................. 12 DH Pay 交易反欺诈风险监控规定文件编号 CIFI-JYJK 版本/ 修订 A/0 第一条目的为规范我公司的交易反欺诈风险监控,有效识别并防范交易过程中可能出现的盗用信用卡信息交易及买卖双方的虚假交易,特制订本规定。第二条交易反欺诈风险监控的功能(一)交易反欺诈风险监控系统可以对交易进行查询 1、 DHpay 交易反欺诈风险监控系统可以对当日交易进行查询 1) 对每笔交易的单独查询查询交易的详细情况,包括: ?订单信息?支付信息?收货信息?账单信息?银行风控信息? THM 风控信息?风控信息?审核信息 2) 分类查询?对每个商户交易的汇总查询通过对商户当日交易的汇总查询,进行和历史数据的比较,查看是否存在异常?对每个账户交易的汇总查询通过对账户当日交易的汇总查询,进行和历史数据的比较,查看是否存在异常?对某种类型交易的汇总查询通过对不同交易类型当日交易的汇总查询, 进行和历史数据的比较, 查看是否存在异常 DH Pay 交易反欺诈风险监控规定文件编号 CIFI-JYJK 版本/ 修订 A/0 2、 DHpay 交易反欺诈风险监控系统可以对历史交易进行查询 1) 对历史交易的单笔查询查询交易的详细情况,包括?订单信息?支付信息?收货信息?账单信息?银行风控信息? THM 风控信息?风控信息?审核信息可以查询到该笔交易在历史上,曾经有哪些风控工作人员对交易做了哪些操作 2) 分类查询?对每个商户交易的汇总查询可以查询到该商户在历史上的交易情况和趋势, 为今后制定该类商户的风险策略提供依据可以查询到该商户在历史上,曾经有哪些风控人员对商户做了哪些操作?对每个账户交易的汇总查询可以查询到账户在历史上的交易情况和趋势, 为今后制定该类账户的风险策略提供依据可以查询到该账户在历史上,曾经有哪些风控人员对账户做了哪些操作?对某种类型交易的汇总查询可以查询到各类型交易在历史上的交易情况和趋势, 为今后制定异常交易类型的风险策略提供依据(二)交易反欺诈风险监控系统可以实现添加和管理各种名单的功能 1、名单类型 DH Pay 交易反欺诈风险监控规定文件编号 CIFI-JYJK 版本/ 修订 A/0 ?会员 UID 黑名单?卡号黑名单?Em ail 黑名单?地址黑名单?电话黑名单? IP 黑名单?可疑交易人?稿费呢光线国家?买家白名单 2、添加入口及原因添加入口:名单管理;事件监控管理添加原因:伪冒/ 拒付; Reject ;交易加黑(三)交易反欺诈风险监控系统以让风控运营人员实现规则的灵活配置和管理信用卡欺诈甄别旨在帮助商户减少订单审核的工作量,增加销售额,通过系统复杂的风险统计模型分析风险分值,并及时对交易做出接受或拒绝的判断要。欺诈甄别系统将根据交易的卡号、 IP 地址、电脑设备、邮箱等信息进行组合建立多种风险策略。通过商户定制的业务规划和欺诈甄别设置来确定最优的订单成功率。 1、交易额度 1 ) 追踪要素卡号在__ 小时内的交易总金额__ DH Pay 交易反欺诈风险监控规定文件编号 CIFI-JYJK 版本/ 修订 A/0 在__ 小时内的交易次数__ 2) 追踪要素 IP 地址在__ 小时内的交易总金