委托资产管理业务管理办法.doc

.
实用文档.
编号：
实施日期：
文件类别：
拟文：
审核人/日期：
批准人/日期：
解释权：
监督岗位：
监督 ：
收文部门：
收文人：
抄送：
□传阅 □阅后存档 □保密 保密期限:
其他： 页数：
委托资产管理业务管理方法
资产管理业务是国民经济和资本市场开展到下—定阶段的必然产物。作为投资银行的重要组成局部，资产管理业务将成为公司新的利润增长点。为大力推动资产管理业务的开展，现提出如下意见：
一、提高对资产管理业务的认识
资产管理业务和经纪业务、投资银行业务的有机结合，使我们能够为客户更好地提供财务参谋、融资、承销及资产管理等全方位的优质效劳。通过资产管理业务的开展，不断改善客户结构，在广阔投资者中树立品牌。
资产管理业务作为—项新业务，处于初创阶段。同时，相关的法律、法规尚不完备，给我们开展工作带来一定难度。资产管理业务涉及市场开发、客户效劳、投资管理、托管清算等多个环节，需要较高的专业技能和严密的风险监控机制，这就要求我们认真学习和理解?资产管理业务管理暂行方法? (以下简称?暂行方法?)，严格按照?中华人民共和国证券法?、?中华人民共和国公司法?等法律、法规和?暂行方法?开展工作。
二、加强对资产管理业务的管理
资产管理总部是经营、管理资产管理业务的部门，负责公司资产管理业务的市场开发、客户效劳、研究、授权签订?合同?并保管、委托资产的投资运作、清算及人员培训等工作，对证券营业部的资产管理业务实行统一、垂直的管理。
各证券营业部在资产管理总部的统一领导和协调下进行客户开发和产品推销的业务。
三、资产管理业务客户范围、期限、金额及托管方式
资产管理业务的客户范围和委托资金的来源等内容要求如下：
(一)资产管理的客户范围：社会保障基金、保险基金、事业单位、国有企业、国有资产控股企业、上市公司、民营企业及自然人等。委托资金来源须符合国家有关规定。
.
实用文档.
(二)委托期限：一般要求一年或一年以上。
(三)委托金额：原那么上价值在人民币叁仟万元(含叁仟万元)以上。
(四)委托方式：全权委托及有限委托。
全权委托指管理方设计投资组合，委托方不参与投资决策。
有限委托指委托方参与投资决策。
公司将利用先进的投资理念，优秀的投资理财专家，根据客户意向设计适宜的投资品种和证券投资组合。
(五)委托资产托管有资产管理入托管和托管银行托管两种方式。
资产管理人托管是指客户将委托资产划入公司，公司为客户设立资金帐户和证券帐户，负责清算和资金划拨的托管方式。
托管银行托管是指资产委托人、资产管理人、托管银行三方签订?委托资产托管协议?，委托资产划入托管银行，由托管银行开设资产委托人资金帐户，按照?合同?的规定办理清算和资金划拨的托管方式。
(六)在开拓资产管理业务客户时，任何人不得对客户承诺委托资产保底收益，不得泄露?合同?样式、内容及投资方案等重大事项。
四、资产管理业务的根本程序
市场开发是资产管理业务的根底，市场开发人员要严格遵守?暂行方法?的规定开展业务客户详细介绍银河证券资