【参考】理财规划专业能力投资规划.ppt

2017-3-1第六章投资规划股票、国债、基金、外汇、期货…… 2017-3-1本章内容?投资规划的基本知识?股票投资?基金投资?债券投资?期货投资?外汇投资?黄金投资?收藏品投资?银行理财产品 2017-3-1第一节投资规划的基本知识?投资的概念?投资规划的概念?投资品种概述?投资规划程序?投资应考虑的因素?投资策略 2017-3-1一、投资的概念?投资是指为未来收入货币而奉献当前的货币?实物投资(直接投资) ?金融投资(间接投资) ?证券投资是购买有价证券及其派生工具以期获得收益的一种投资行为投资金融投资证券投资放弃现在确定的消费期待未来不确定的收益 2017-3-1投资的目的?为大额消费做准备?提供退休资金(投资是补充未来收入来源) ?积累财富投资关注的是未来! 2017-3-1二、投资规划?投资规划的概念?是指根据个人理财目标和可投资资源,以及风险承受能力的实际情况来确定有效投资方式的一系列投资的组合分析和管理。?影响投资规划的因素?宏观环境?市场波动?投资新产品的出现?个人投资目标的高低 2017-3-1三、投资工具低低低高高高中中低高兑现性中中中高高高中中低低收益性中中中高高高中低低低风险性收藏金银房产期货股票外汇基金债券保险储蓄投资工具 2017-3-1四、个人理财投资规划程序确定投资决策进行投资品种分析构建投资组合评估投资组合绩效创立投资目标 2017-3-1第一步:创立投资目标?短期目标、中期目标、长期目标?一般以资金量作为指标?获取投资相关信息帮助设定目标?目标切合实际,明确、可以衡量到 2008 年 12 月 31 日我的总资产要达到 10 万元 2017-3-1建立有效的投资目标应思考的问题?你的资金的用途是什么? ?你需要多少钱才能达到投资目标? ?你如何得到这些钱? ?你需要多长时间积累这些钱? ?你愿意为投资计划承担多少风险? ?什么经济或个人状况会改变你的投资目标? ?考虑到你的经济状况,你的投资目标合理吗? ?你愿意为达到理财目标而做出牺牲吗? ?如果没有达到理财目标,后果将是什么? ?……