电子商业汇票业务处理手续-中国支付清算协会.doc

电子商业汇票业务处理手续-中国支付清算协会
附件2
电子商业汇票业务处理手续
第一章 基本规则
一、电子商业汇票业务主体的类别分为直接接入电子商业汇票系统的金融机构(以下简称接入机构)、通过接入机构办理电子商业汇票业务的金融机构(以下简称被代理机构)、金融机构以外的法人及其他组织。由于接入机构和被代理机构中均包含银行业金融机构和财务公司，但银行业金融机构和财务公司的权利和义务有所不同，且中国人民银行也参与电子商业汇票业务，所以电子商业汇票业务主体的类别可以细分为:
(一)直接接入电子商业汇票系统的银行业金融机构(以下简称接入行);
(二)直接接入电子商业汇票系统的财务公司(以下简称接入财务公司);
(三)通过接入行办理电子商业汇票业务的银行业金融机构(以下简称被代理行);
(四)通过接入行办理电子商业汇票业务的财务公司(以下简称被代理财务公司);
(五)中国人民银行;
(六)除前五项以外的法人及其他组织(以下简称企业)。
银行业金融机构、财务公司(以下统称金融机构)以外的法人及其他组织应通过接入机构办理电子商业汇票业务，并在接入行开立人民币银行结算账户，或在接入财务公司开立账户;被代理行、被代理财务公司应通过接入行办理电子商业汇票业务，并在接入行开立人民币银行结算账户。
二、客户可与开户行、开户财务公司(以下统称开户金融机构)签订协议，由开户金融机构代为发起以下业务并代理签章:
(一)提示收票申请的回复;
(二)转让背书申请的回复;
(三)提示付款、逾期提示付款的申请。
另外，商业承兑汇票的承兑人未按规则及时回复提示付款申请时，其开户金融机构应按《电子商业汇票业务管理办法》的规则代为回复并代理签章。
三、票据当事人(接入财务公司或通过接入财务公司办理业务的企业除外)收款时，入账应遵循以下规定:
付款方应按票据记载的收款方的开户行行号、账号(贴现入账应使用贴现入账信息)、名称向收款方汇划资金。
四、根据电子商业汇票所处的流转阶段，电子商业汇票系统将电子商业汇票分为如下状态:
(一)出票已登记;
(二)提示承兑待签收;
(三)提示承兑已签收;
(四)提示收票待签收;
(五)提示收票已签收;
(六)票据已作废;
(七)背书待签收;
(八)背书已签收;
(九)买断式贴现待签收;
(十)买断式贴现已签收待清算;
(十一)买断式贴现已签收已排队;
(十二)买断式贴现已签收;
(十三)回购式贴现待签收;
(十四)回购式贴现已签收待清算;
(十五)回购式贴现已签收已排队;
(十六)回购式贴现已签收;
(十七)回购式贴现已至赎回开放日;
(十八)回购式贴现已逾赎回截止日;
(十九)回购式贴现赎回待签收;
(二十)回购式贴现赎回已签收待清算;
(二十一)回购式贴现赎回已签收已排队;
(二十二)回购式贴现赎回已签收;
(二十三)买断式转贴现待签收;
(二十四)买断式转贴现已签收待清算;
(二十五)买断式转贴现已签收已排队;
(二十六)买断式转贴现已签收;
(二十七)回购式转贴现待签收;
(二十八)回购式转贴现已签收待清算;
(二十九)回购式转贴现已签收已排队;
(三十)回购式转贴现已签收;
(三十一)回购式转贴现已至赎回开放日;
(三十二)回购式转贴现已逾赎回截止日;
(三十三)回购式转贴现赎回待签收;
(三十四)回购式转贴现赎回已签收待清算;
(三十五)回购式转贴现赎回已签收已排队;
(三十六)回购式转贴现赎回已签收;
(三十七)买断式再贴现待签收;
(三十八)买断式再贴现已签收待清算;
(三十九)买断式再贴现已签收已排队;
(四十)买断式再贴现已签收;
(四十一)回购式再贴现待签收;
(四十二)回购式再贴现已签收待清算;
(四十三)回购式再贴现已签收已排队;
(四十四)回购式再贴现已签收;
(四十五)回购式再贴现已至赎回开放日;
(四十六)回购式再贴现已逾赎回截止日;
(四十七)回购式再贴现赎回待签收;
(四十八)回购式再贴现赎回已签收待清算;
(四十九)回购式再贴现赎回已签收已排队;
(五十)回购式再贴现赎回已签收;
(五十一)质押待签收;
(五十二)质押已签收;
(五十三)质押已至票据到期日;
(五十四)质押解除待签收;
(五十五)质押解除已签收;
(五十六)保证待签收;
(五十七)提示付款待签收;
(五十八)提示付款已签收待清算;
(五十九)提示付款已签收已排队;
(六十)票据已结清;
(六十一)提示付款已拒付