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前言
王** 先生 /女生：您好！ ?
首先非常感谢您对我公司的信任， 让我公司有机会为您提供全面的理财规划服务。 ?这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标，对您家庭的理财事
务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、资产增值的目标。 ?
在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您向我方提
供的家庭情况、 财务状况、 生活环境、未来目标以及结合当前所处的经济形势对
一些金融参数的假设， 测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差。 对于理财规划书中的建议， 您可以以此为参考， 但我公司不保证预期数据的完全准确性。
为了能够使您满意，我以您的利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划” ，但由于市场情况变幻莫测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变化， 因此建议您与我保持定期联系，
以便及时为您调整理财规划报告。 ?
您在今后投资理财的过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我咨询。 ?
希望此规划能助您财富稳健增长，祝您生活愉快！
客户基本情况
基本信息表
基本情况
* 姓名
王**
*性别
男
* 出生日期
1974
年7月 10日
* 职业
销售
工作单位
深圳市 *** 电子集团
投资情况
储蓄 □
保险 □
房产 □
实业 □
收藏品 □
期货 □
债券 □
基金 □
股票 √
其他 □
* 现有投资
请详细说明具体投资项目： （如 XX 保险意外险、 XX 信托基金）
股票（ A 集团）
投资额： 100 万
投资时间： 2013 年 2 月
投资总年期（包括未来的时间） ：至今，未来不确定
*投资意向
基金 □
保险 √
房产 □
股票等高风险产品
√
其他 □
（多选）
家庭情况
*婚姻状况
已婚 √
未婚 □
* 子女数量
1
其他 □
主要家庭成员情况
关系
妻子
年龄
30
职业
人力资源经理
关系
儿子
年龄
1
职业
关系
年龄
职业
其他情况补充
1、 王先生和王太太均有社保，整个家庭无其他保险；
2、 王先生和王太太对生活水平要求较高。
3、 股票跌了一点点，目前被套牢。
4、 夫妻二人都打算在 55 岁时退休享受生活。
年现金流量表
收入
金额
支出
1、工资性收入
1、固定资产相关支出
工资
420000
房贷
奖金
80000
房屋维护、修理等
津贴
车贷
2、投资收入
汽车保养修理等
股利和分红
2、日常生活支出
利息
餐饮
资本利得
水、电、气
租金收入
服装、鞋帽等
其他
日常生活用品
3、养老金和年金
交通费
养老金
通讯费
年金
物业管理费
4、自雇收入※
房租
5、其他收入
其他
※ 自雇收入：（稿费及其他非薪金收入）
3、健康护理支出
化妆品
美容美发
保健
医药费
4、休闲娱乐支出
日常休闲娱乐
旅游
招待费
其他
5、教育支出
学习进修 ( 家长 )
子女教育费用
8、投资支出
9、赡养费
10、其他