商业计划书财务.docx

商业方案书财务
失败的方案书容易出现的败笔，描述语言上混乱不清晰，废话多的冗长方案书(简明语言+图表说明);商业方案显得非常不专业，例如缺乏应有的根底数据，分析过于简单;或数据没有说服力，拿出一些与产业标准相去甚远的数据。
STSTST　　【一】财务分析
　　
　　公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。
　　
　　预计第一季度购置厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元，购置原材料生产产品投入14万元。
　　招聘生产销售员工支付工资24000元，其他与经营活动有关的现金19万元。
　　预计第一季度利润表
　　单位：元
　　预计第一季度资产负债表
　　单位：元
　　风险分析
　　
　　在市场竞争中，竞争的根本动机和目标是实现最大化收入。
　　但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失。
　　这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险。
　　风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。
　　在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。
　　分析：客户资源缺乏、宣传效果不明显、价格定位不准确。
　　对策：1、加大宣传力度，提高效劳质量。
　　2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。
　　3、效劳创新，用另类的创新思维为企业效劳。
　　
　　分析：同行竞争、可模仿性强。
　　对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。
　　2、不断进行市场调研，确定效劳类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。
　　3、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。
　　
　　分析：资金缺乏、前期资金本钱控制不力、企业不能及时汇款。
　　对策：1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。
　　2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。
　　由于企业理财的对象是现金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。
　　3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。
　　对公司而言，在建立短期财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警系统。
　　其中获利能力、偿债能力、经济效率、开展潜力指标最具有代表性。
　　4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。
　　如订立担保合同前应严格审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。
　　5、
　　分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻;管理经验缺乏，公司各部门不能紧密合作，协调开展。
　　对策：1、健全管理机制，加强奖惩制度。
　　2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的利益。
　　3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。
　　政策风险
　　在市场