黄金投资风险管理和心态控制.doc

一)风险管理 1 、什么是风险和风险管理风险是一种客观存在的、不可避免的, 并在一定条件下还带有某些规律性。因此, 只能试图将风险减小到最低的程度, 而不可能完全避免或消除。降低风险的最有效方法就是要意识并认可风险的存在, 积极的去面对、去寻找, 才能够有效地控制风险, 将风险降低到最小程度。风险管理:是经济单位对风险进行识别、衡量分析,并在此基础上有效地处置和规避风险,降低由风险带来地损失。 2 、黄金投资市场的风险特征 a 、投资风险的广泛性在黄金投资市场中,从投资研究、行情分析、投资方案、投资决策、风险控制、资金管理、账户安全、不可抗拒因素导致的风险等等, 几乎存在于黄金投资的各个环节, 因此具有广泛性。 b 、投资风险存在的客观性投资风险的客观性不会因为投资者的主观意愿而消逝。投资风险是由不确定的因素作用而形成的, 而这些不确定因素是客观存在的, 单独投资者不控制所有投资环节, 更无法预期到未来影响黄金价格因素的变化,因此投资客观存在。 c 、投资风险的影响性进入投资市场一定要有投资风险的意识。因为在投资市场之中,收益和风险是始终是并存的。但多数人首先是从一种负面的角度来考虑风险,甚至认为有风险就会发生亏损。正是由于风险具有消极的、负面的不确定因素, 致使得许多人不敢正视, 无法客观的看待和面对投资市场,所以举足不前。 d 、投资风险的相对性和可变性黄金投资的风险是相对于投资者选择的投资品种而言的,投资黄金现货和期货的结果是截然不同的。前者风险小, 但收益低; 而后者风险大, 但收益很高。所以风险不可一概而论, 有很强的相对性。同时, 投资风险的可变性也是很强的。由于影响黄金价格的因素在发生变化的过程中, 会对投资者的资金造成盈利或亏损的影响, 并且有可能出现盈利和亏损的反复变化。投资风险会根据客户资金的盈亏增大、减小,但这种风险不会完全消失。 e 、投资风险具有一定的可预见性黄金价格波动受其他因素影响,如: 原油和美元的走势、地缘政治因素的变化等等, 都将影响黄金价格的波动, 对于这些因素的分析对于黄金投资的操作而言具有一定的可预见性。客观、理性的分析将会为投资操作提供一定的指引作用。 3 、风险管理的必要性在投资市场如果没有风险管理的意识,会使资金出现危机,失去赢利的机会。主要体现在以下几个方面。Ⅰ可以降低投资的风险率使用风险管理,可以合理有效的调配资金,把损失降到最低限度,将风险最小化,创造更多的获利机会。从而达到降低投资风险的目的。Ⅱ有助于保持良好的投资心态这一点至关重要。在资金操作过程中,难免因为失误而造成资金的亏损。如果能够合理的控制风险, 当出现亏损时有助于保持良好的投资心态, 可以减少情绪慌乱中