个人财务规划与保险规划.pdf

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课程大纲课程大纲
. 个人财务规划
——个人财务规划的定义
——个人财务规划的内容
——个人财务规划的目标
. 保险规划
——保险是什么
——保险能解决哪些问题
——保险与其他理财工具的特点
. 你会如何分配这些资金？
. 你会选择哪些投资工具或者方式？
. 你分配的原则是什么？
. 自己理财还是咨询财务专家的意见？
. 5年后、10年后会有什么样的结果？
个人财务规划的定义个人财务规划的定义
从广义上讲：从广义上讲：
个人财务规划就是一个通过财务资源的适当管理来个人财务规划就是一个通过财务资源的适当管理来
实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体的理实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体的理
财目标设计的统一的、互相协调的计划。财目标设计的统一的、互相协调的计划。
个人财务规划的内容个人财务规划的内容
从横向上看：
个人财务规划
居住规划教育投资规划个人税务筹划个人风险管理退休计划遗产规划金融投资
从纵向上看：
彩票
期货、期权
收藏
保证本金
资 股票
固定利息
产 外汇
配 信托 追求获利
置 基金 节税规划
不动产
保险
银行储蓄
个人财务规划的目标个人财务规划的目标
. 这三个目标只能自下而上
去实现；
财务自由 . 财务安全是财务规划的第
一步，主要是帮助您完成
资产增值 第一步目标：从容应对风
险，保障财务稳健；
. 保险是实现财务安全最重
财务稳健（安全） 要的工具。
保险是什么？保险是什么？
保险是 一种产品
保险是 急用现金
保险是 财务规划
保险是 爱与责任
保险能解决哪些问题保险能解决哪些问题
家庭保障金
保障
退休养老金 应急现金
五把 （健康医疗费）
金钥匙
子女教育金 强制储蓄