云南省农村信用社合规文化建设年活动方案.doc

云南省农村信用社合规文化建设年活动方案急件云农信联办〔 2011 〕 131 号省联社办公室关于印发云南省农村信用社合规文化建设年活动方案的通知昆明、曲靖市联社,各州、市办事处,各县(区、市)联社、农合行: 现将《云南省农村信用社“合规文化建设年”活动方案》印发给你们,请结合实际认真贯彻落实。活动中遇到的问题,要及时报告省联社。二○一一年五月十日-1- 云南省农村信用社“合规文化建设年”活动方案为贯彻落实银监会《农村中小金融机构合规文化建设年活动方案》(银监办发〔 2011 〕 132 号)要求,不断提升全省农村信用社合规风险管理水平,培育良好合规文化,结合我省农村信用社实际,特制定本工作方案。一、目标与内容(一)目标总体目标:建立与云南省农村信用社相适应的合规管理机制,促进内部控制更加严密,员工从业行为更加规范,激励考核制度更加科学,各种风险得到有效控制,同业竞争力显著提高, 实现依法、合规、稳健发展。具体目标: 1 .建立“一个体系”,就是建立与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系; 2 .完善“两种机制”,就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制; 3 .制定“三个办法”,就是制定合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法; -2 -4 .建立“四项制度”,就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。(二)主要内容 1 .建立和完善合规管理组织体系。省联社将进一步完善“三会一层”的风险管理职责和运行机制,明确和行使理事会下的风险管理委员会、稽核监督委员会及薪酬委员会的合规管理职责。省联社将把合规建设作为“一把手”工程来抓,带头倡导合规文化,认真践行合规职责,做好合规活动的表率。各县级联社(农合行)要进一步明晰“三会一层”及风险管理委员会、稽核监督委员会等专业委员会的合规管理职责,各专业委员会要准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件,协助理事会对经营活动的合规性最终负责;结合自身实际, 独立设置合规管理部门或合规管理岗,配备专职合规人员,研究、制定合规政策、制度,有效识别和管理合规风险;稽核审计部门要对合规管理履职情况进行评价,保证合规管理体系有效运行; 监事会负责监督合规管理职责的履行情况;理(董)事长是合规文化建设的第一责任人,对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。 2 .梳理和重塑制度流程。省联社统一负责对已制定的规章-3- 制度进行全面系统的梳理和修编,确保内部管理各项制度的合规性,体现并符合法律、法规和准则的要求。省联社将充分发挥行业管理指导的积极作用,确保制度建设的适用性、先进性和有效性。各县级联社(农合行)要根据风险管理流程的需要,按照业务条线制定、完善相应的流程规范或操作实施细则,使之成为指导合规操作的标准。为保障合规要求的执行落实,要着力建立和完善合规绩效考核、违规问责和诚信报告“三个办法”,以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管理评估、合规管理联动等“四项制度”。 3 .强化和巩固教育培训。各县级联社(农合行)要在省联社的统一安排和指导下,制定具体培训计划,针对不同层级组织实施教育培训和考核工作。培训内容包括:国家经济金融政策、法律法规和内部规章制度、流程规范;本职岗位应知应会的专业知识、技术技能