内控合规大家谈.doc

以合规为帆,奋勇远航对于中行来说, 2012 年是特殊的一年, 也是中行人骄傲的一年, 因为这一年我们迎来了中行百年行庆, 中国银行走过了一百年来风风雨雨、艰辛历程, 无数人对中行的百年历史表达了赞许, 对百年老店表达了信任。作为中国银行的新一代基层网点负责人, 在接过前辈们手中的接力棒时, 也肩负着历史的重任, 中行每一位员工都承载着责任与使命, 把中行推向一个又一个的高峰是每个中行人的梦想。百年的发展离不开一代又一代中行人的执着与信仰, 更离不开铁一般的纪律以及一流的执行力,有了这些才有了中行今日的辉煌。每个人想要成功都要有自己的信仰。合规经营、平衡发展是我作为领导对工作永恒的追求; 礼貌待人、微笑服务是我们固有的发展原则;服从上级、强化内控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、客户认可是作为负责人最大的心愿。作为高风险的银行业, 客户满意是纲,业务发展是常,合规操作则是实现二者的必要保障。中行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断壮大, 成就下一个百年, 没有我们每一位员工的努力拼搏是不行的, 没有“双十禁”来约束我们更是不行的。作为中行人, 为了中行的前途, 为了中行的荣誉, 我们的职业道德承载着中行的企业文化和凝聚力、规范的职业操守引领我们中行的健康发展。我们都知道, 影响客户对银行满意度的因素有很多,但是有两点是最核心的,一点是客户资金的安全,另外一点是资金能否灵活增值。假如我们的银行人员不能合规操作,使得客户的资金贬值甚至亏损, 这不仅伤害了客户的利益, 也会影响我行的声誉。发展与合规的关系就像船与帆一样, 长期以来, 很多同志一味追求业务高速发展, 忽略内控合规, 妄图以为发展可以解决一切问题, 但是这种所谓的发展注定是短命的, 不可持续的, 没有了合规的帆来作引导推动, 那等待船的不会是胜利的彼岸, 而是险恶的漩涡。有了规范的操作, 才能把握人生, 才能够扬帆远航。有时, 有些同志总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的具体办理, 在制约着我们的业务发展, 细细想来, 其实不然, 各项规章制度的建立, 不是凭空想象出来的产物, 而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的, 这些规定不是为了约束我们, 而本质上是为了保护我们银行以及每一位员工, 只有按照各项规章制度办事, 我们才能保护住我们自己的利益,保护住我们中行的利益,保护住我们最广大的客户的利益想要业务又好又快发展, 合规经营有很大的必要性。合规经营是防范银行操作风险的需要, 是规范操作行为, 遏制违规违纪问题和防范案件发生, 全面防范风险, 提升经营管理水平的需要。合规经营是完善银行制度体系的需要, 银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营, 源于生产质量和效益的每一个环节, 源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提, 这样才能从源头上预防风险。合规经营也是落实科学发展观, 实现发展目标的重要保证, 合规操作是促进业务稳健发展的重要保证,合规经营就是保驾护航, 是为了更好地促进业务发展服务。如何提高合规意识呢?首先是加强业务知识学习、提升合规操作意识。古人云,无规矩不成方圆。作为网点负责人, 切实提高员工的业务素质和风险防范能力