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证券公司反洗钱风险评估报告
证券公司反洗钱风险评估报告
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XX证券公司反洗钱风险评估报告
为做好本次反洗钱风险评估工作，我公司反洗钱领导小组于 11 月 16 日至 19 日严格按照《金融机构反洗钱风险评估标准》的内容，重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监督检查等方面对公司 ⅩⅩ 年度反洗钱工作的开展情况进行了检查，根据反洗钱工作风险评估内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。
通过对辖内各经营机构、营业网点 ⅩⅩ 年全年的大额承保和理赔账薄原始记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未
发现有虚假承保、虚假理赔以及为身份不明确的客户提供服
务等现象；未发现相关的企事业单位及个人客户有可疑支付
承保、理赔的行为。
一、评估概述
（一）、控制环境方面
1、公司各营业机构主要负责人对反洗钱工作和面临的洗钱风险都有正确的认识 ,讨论反洗钱事项的会议次数年均
达到 3 次，研究和解决反洗钱工作存在的主要问题，机构主
要负责人能对反洗钱工作进行有效管控，能对反洗钱重要工
作进行最终审核确认， 切实履行起反洗钱 “一把手负责制” 。
精选
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2、公司建立了反洗钱工作领导小组，小组成员涵盖了
各相关业务部门。作为反洗钱牵头部门，能够对相关业务部
门和分支机构反洗钱工作实施有效的管理控制。
3、公司目前人力资源紧缺，依据现有条件仅设立了兼
职反洗钱岗位，配备兼职反洗钱工作人员一名。
4、公司建立了较为完善的反洗钱内控制度（如客户身
份识别、客户风险等级划分、大额和可疑交易报告、客户身
份资料和交易记录保存、反恐怖融资、协助反洗钱调查等制
度）；制度能根据政策法规和监管要求的变化而及时更新。
5、ⅩⅩ 年 10 月公司开展了反洗钱集中宣传活动， 并及
时向上级分公司报送宣传信息、资料等。反洗钱宣传一是采
用海报宣传；二是发放宣传手册和折页，向客户发放人民银
行制定的反洗钱宣传折页或将宣传资料放置在营业场所供
客户取阅。
（二）、政策法规执行方面：
1、公司各营业机构对前来办理业务的客户进行身份核
查及客户身份信息系统录入，按上级分公司的要求对所有达
到客户身份识别金额标准的承保、批退及理赔客户数据和身
份证有效期数据，进行全面风险排查和重新识别，开展客户
身份持续性识别工作。
2、公司核心业务系统是在中国人民银行总行的指导下
设置，对客户风险等级划分及客户身份识别设置已达到反洗
钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和调整。
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