银行保函流程.pdf

第四章-FI04_银行保函流程
1. 流程说明
此流程描述因应银行保函的业务管理需要，于 SAP 系统中相应的作业处理过程。本流程主要适用于营业投
标保函、履约保函、质量保证保函等业务。
本流程主要涉及责任中心助理和总部资金管理人员、总部出纳等岗位。责任中心根据实际业务需要填写
“银行保函申请单”，并同时提供记载保函要求的招标文件、购销合同等证明文件。公司本部资金管理人
员接受经核准之“银行保函开立申请单”及其附属文件后，须开立银行保函申请书，经盖用公司印章后，
提交保函开立之银行。资金管理人员在准备保函申请文件同时，需将“银行保函开立申请单”传递至银行
出纳人员，由其办理资金划转作业。资金管理人员负责将保函申请书、资金划转之银行票据交予保函开立
银行，并在获取银行保函后，以快速、安全的传递方式迅速交予责任中心，并由营业人员转交顾客。营业
人员将银行保函交予顾客的同时，需由其签收确认。
注：在银行保函凭证的文本中应注明保函支付的责任中心及客户简称。
相关附件：银行保函申请单、保函划转资金票据、银行保函申请书、银行保函。
2. 流程图
FI04 银行保函流程 1/1
营业投标保
函需求
银行保函
责任中心 履约保函 开立银行保函 送交顾客
申请单 权责主管核准
营业人员 需求 申请单
质量保证保
函需求
公司本部
填写银行保函 银行保函
资金调度 送交银行 取得银行保函
申请书/用印
支付保函帐务
FB50
公司本部
出纳
保函划转资金
开具保函划转