中国银行业务技能训练指南.doc

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目 录
第一局部柜台业务技能操作根底训练(3-53页)
第一章柜台对私业务(3-21页)
第二章柜台对公业务(22-30页)
第三章手工点钞(33-39页)
第四章计算器(40-43页)
第五章中文录入(44-45页)
第六章英文录入(46-47页)
第二局部业务技能练习经验分享(48-54页)
第三局部附录
附录一中国银行业务技能测评管理方法
附录二常用交易码
附录三 FAIRS客户分类
附录四行业分类
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第一局部柜台业务技能操作根底训练
第一章柜台对私业务项目
一、项目简介
柜台对私业务项目，是针对柜台员工日常训练开发的。通过模拟柜台个人业务操作，有利于员工熟悉各项业务，提高柜台服务效率，提升客户体验。测评题型随机产生，由创建客户号、借记卡开卡业务、挂失交易、汇款交易、现金类交易等20题组成，通过配置人民币和外币、业务操作、清点库存完成测评。
二、操作流程
〔一〕准备：大币架、小币盒各一个，练功券一套、清库用计算器一台、醮水缸一个。大币架、小币盒分别放置电脑的两侧，大币架的隔板可根据各人放或者竖放。其中小币盒放置全套练功券作为收入备用金，大币架准备放置库存备用金。进入测评系统，输入本人某某、某某号和单位等信息。
〔二〕配币：严格按照电脑显示的币种、面额、X数进展配钞，整齐摆放在大币架上。其中七种外币各占一格，人民币占三至四格，或根据个人习惯摆放。
〔三〕做题：按题目和电脑显示进展操作，所有收入、支出的货币要全部上架或入盒。
〔四〕清库：在清库前根据个人需要核对有无漏题。可以使用计算器清点库存，清点后的货币要整齐摆放在币架上。
〔五〕完毕：点击“完毕考试〞，并举手示意，由监考人员判定是否有违规扣分，点击“确定〞后电脑自动判分。
三、柜台个人业务项目达标等级
一级能手：100分， 19分钟内完成；
二级能手：97分以上，23分钟内完成；
三级能手：94分以上，30分钟内完成；
合格：80分以上，40分钟内完成。
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四、违规扣分
1、配钞前，小币盒内的币钞未依次整齐摆放，成绩扣5分；
2、配钞期间，未将收入备用金和库存备用金摆放到位，成绩扣5分；
3、做题过程中，未将收入的币钞上架或支出的币钞入盒，成绩扣5分；
4、做题完毕后，未将全部币钞整齐摆放在币架上和币盒内，有币钞放置在桌面或掉落在地面的现象，成绩扣5分；
5、携带书写工具进入考场，成绩为0分；
6、在配币与做题过程中使用计算器，成绩为0分；
7、未严格按配币方案进展配币，如以少量大面额钞代替小面额钞或者少配X数，待清库时一并参加，成绩为0分。
五、题型解析
柜台个人业务测评项目是模拟目前柜台日常办理的个人业务，测评题库中有66种题型，下面为大家介绍测评中常见题型的具体操作方法。其它题型的操作方法详见附件。
1、创建客户号：62001
必输项：62001→输入姓、名、拼音、性别、证件类型、出生日期、证件、证件到期日期、居民〔是或否〕、家庭地址1、家庭地址2、家庭地址3、 、移动、家庭、个人月收入、KYC风险等级、职业代码，提交。
2、开立通知存款存单：G04001
必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型〔5515〕，产品子类→提交；联动进入2000界面，输入定存金额，选择定期续存类型(R)、结息周期(M)、付息方式(R)后提交，是否存款选择“是〞；联动进入1010界面，输入货币、金额后提交；再次联动进入501界面，选择签发原因〔1〕、新凭证类型〔2001〕、输入新凭证、选择支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。
3、开立活期一本通：G04001
必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，产品类型〔5506〕，产品子类〔0611〕→提交；联动进入2000界面后提交，是否存款处选择
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“是〞；联动进入1010界面，依次输入金额、现金统计分析码、产品类型、产品子类后提交；联动交易码500，选择新凭证类型〔2201〕、输入新凭证、选择签发原因〔1〕、支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。
4、开立零存整取：G04001
必输项：G04001→添加，OK，创建产品；联动→新建，输入产品类型〔5510〕、选择产品子类〔0622/0623/0624/0625〕后提交；联动进入2000界面依次输入存期、基期、定存金额、选择定期续存类型〔N〕、结息周期〔M〕、