证券反洗钱的总结报告材料.doc

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反洗钱年度报告
中国人民银行某某市中心支行：
按照《金融机构反洗钱监视管理方法〔试行〕》要求，现将我营业部上一年度反洗钱工作情况报告如下：
一、反洗钱工作整体情况与营业部概况
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“关注类〞的，营业部加大审核力度，发现可能存在涉嫌洗钱或者某某犯罪行为的，立即向合规风控总部和经纪业务总部报告
〔三〕客户资料和交易记录保存
营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理方法》中安全、准确、完整、某某的原如此，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。
〔四〕大额和可疑交易报告
反洗钱大额交易和可疑交易监控是营业部反洗钱工作的重要环节，建立确实可行的可疑分析手段是发现洗钱活动的重要保障。公司采用金仕达监控系统对大额可疑交易监控系统进展监控，营业部借助CRM系统，对营销人员所属客户的大额存取款进展排查。2014年度，营业部通过CRM系统监控到多笔大额存取款交易，营业部合规风控专员通过回访、与客户经理核实的方式分析排查，未发现以上客户存在洗钱行为。
2014年度营业部通过公司总部监控到的异常交易信息对营业部客户进展反洗钱尽职调查，今年累计进展3次反洗钱调查。营业部通过回访、与客户经理交谈、交易系统人工分析等方式进展排查，填写尽职调查表，并与时将排查结果上报合规风控总部，本年度未发现客户存在洗钱活动。
〔五〕对高风险业务的针对性措施
公司对开通单客户多银行服务的客户，如存在同一证件类型与证件且有2个以上客户号的客户作为可疑交易客户进展监控。当反洗钱监测中发现单客户多银行业务的金额、频率、流向、性质等有异常情形，进展分析识别。特别是对频繁主、辅资金账户内部划转而不以证券交易为目的行为重点监控。在对此类账户的核查过程中，一旦发现存在可能涉与洗钱、恐怖融资、以与某某犯罪等行为时，营业部严格按照公司《反洗钱大额交易和可疑交易报告实施细如此》规定的流程开展反洗钱尽职调查、报送大额可疑交易报告。
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〔六〕开展反洗钱宣传情况
营业部加大合规文化宣传力度，营造合规文化气氛。本年度配合投资者教育活动，开展形式多样的反洗钱宣传。以“〞投资者保护活动、“〞法制宣传日为契机，通过在思明区斗西路永辉超市门口、瑞景商业广场设点摆摊宣传活动，提升投资者反洗钱意识。此外，营业部还通过开展“打击非法证券活动宣传月〞、“反洗钱宣传月〞以进一步推动营业部反洗钱工作的开展。
〔七〕组织反洗钱培训情况
营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，与时组织员工对总部下发的各类反洗钱文件与主管部门下发的文件进展培训，并留存了相关培训记录。2014年累计开展12场培训。
〔八〕自主管理、检查与审计
2014年度，营业部未承受外部现场检查。但为加强公司反洗钱工作管理，依据《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定以与公司《反洗钱内部控制制度》的制度要求，合规风控总部于9月对营业部的反洗钱工作开展合规检查，检查中发现营业部在客户风险等级调整、某某过期回访等方面需完善。营业部根据合规风控总部的建议，具体做到：
1、进一步统一、规X某某明文件过期客户的洗钱风险等级调整工作。存量客户办理业务时提供了最新有效的证件时，将与时综合评估客户的洗钱风险、调整客户洗钱风险等级。证件过期且未在合理期限内更新的客户，将与时调整洗钱风险等级，防止遗漏的情况。
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2、严格按照《关于加强营业部客户洗钱风险等级调整工作的通知》中的相关要求，规X日常行为。对于证件过期的机构客户，当方式无法成功通知到客户时，我部将进一步采取寄挂号信、派员工上门通知或办理更新等措施，真正做到“了解你的客户〞，做好客户信息收集、更新工作。
3、严格按照《关于加强营业部客户洗钱风险等级调整工作的通知》中的要求，每月查询统计下个月客户证件有效期即将到期的客户，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客户更新信息，同时留存相关工作记录。
四、反洗钱工作配合与成效情况
〔一〕协助行政调查情况
本年度营业部不存在协助行政调查情况。
〔二〕承受现场检查与被处罚情况
本年度营业部尚未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查与处罚。
〔三〕工作报告与承受日常监管情况
营业部与时向人民银行或其分支机构报告反洗钱工作报告、按季报送反洗钱监管报表。
本年度营业部未承受人民银行或其分支机构约见谈话、监管走访等日常监管情况。
〔四〕承当其他重点任务情况
本年度营业部未承当人民银行或其分支机构反洗钱有关工作任务或调研任务情况。
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