投资理财基础知识 2 课程目标?通过 60 分钟的学习,帮助学员掌握目前国内主要投资工具种类,了解各种投资工具的运作原理、特征及差异,进一步丰富金融相关知识,便于在实际工作中灵活使用。3 Q1 ?理财基本概念 Q2 ?理财基本原则 Q3 ?主要投资工具介绍 Q4?结束语课程大纲理财≠投资 4 ?保值:避免通货膨胀的损失,使辛苦得来的 钱购买力保持不变?增值:分享社会经济发展的成果,使辛苦挣 来的钱购买力增加理财的目的理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划 5 ?生活理财:指的是如何把现在和未来妥善安排设计好,不断提高生活品质。如家庭日常开支的规划。?投资理财:根据风险承受能力,不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合,以取得资产最大增值。理财的分类 6理财资金的来源工资收入劳动报酬佣金投资收入经营产权收入总收入总收入主动性收入被动性收入福利收入经营收入被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大 78 Q1 ?理财基本概念 Q2 ?理财基本原则 Q3 ?主要投资工具介绍 Q4?结束语课程大纲?投资的风险与收益永远成正比?投资组合的风险要低于单项投资的风险基本原理 9 ?资本原则(开源节流) ?复利原则( 72 定律) ?时间原则(投资期限) 投资理财三原则 10
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