风险合规部贯彻“强支行”方案落实意见一级支行精简结构,向支撑服务型支行转变,我行将创建“面向二级支行”的支撑、服务和管理模式,这种模式的转变对我们银行的操作风险将会有更大的挑战。 1 、为了进一步防控风险,畅通各单位的工作衔接,提高工作效率,确定专门的风险防控人员(一)各一级支行确定风险管理联络员,鉴于意见稿中对一级支行(县市区)设有风控部门风险管理岗位,指定该岗位中的一人作为日常风险管理联络员,主要负责日常风险管理工作的的上传下达以及相关文件的报送,主要包括各网点反洗钱信息报表, 法律性文件的审查等。鉴于意见稿中对一级支行(城区支行)设有综合管理岗位,负责风险合规工作,负责资产五级分类、信用风险管理,指导开展反洗钱,贷后管理是其工作职责之一,因此从此岗位中指定一位风险联络员负责同上工作。(二)指定各二级支行业管作为网点的风险联络员,负责日常的风险管理工作。 2 、针对纵向支行,实施不同的检查要求,统筹规划检查频次(一个季度检查 2次)提高全面风险意识,重视前端风险把控, 避免操作风险(一)着重检查一级支行风控部和城区支行综合管理岗位,检查内容包括反洗钱工作的指导情况,管辖范围内法律性文件是否都上报市行审批等(二)由于二级支行设置现金服务区(高柜区)和非现金服务区(低柜区) 不再分个人储蓄业务和对公业务,实行业务兼做, 这就要求柜员须具有所有业务的上岗证。在系统功能方面,初期采用切屏或双机等形式实现柜员复用,最终实现柜面系统整合。由于初期柜员业务水平的局限性和柜面系统的不稳定性,难免会出现由操作风险继而引发为信用风险,这就要求我部门必须定期下支行进行检查,杜绝此类风险的出现。 3
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