个人理财.xls

题目选项A 选项B
个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险( )来实现需求与目标。状况大小
个人理财的理论基础来自于( )。经济学现代理财学
( )是个人理财最基础的理论。生命周期理论资产组合理论
( )最早提出了贴现现金流量的概念。威廉姆斯夏普
对个人理财的发展产生影响的外部环境主要有:( )。社会环境经济环境
下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是( )。当理财客户处于中年成熟期时,
一般情况下,在经济增长放缓,处于衰退同期时,个人和家庭不采取的措施包括( ). 减持固定收益类产品. 买入对周期波动敏感的行业的资产
下列关于理财目标对应正确的有( )。休假----短期目标建立退休基金----长期目标
客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。正确错误
目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。正确错误
个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。正确错误
在通货膨胀条件下,固定利率资产贬值。正确错误
“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是( )信息类型。事实性判断性
客户谈话的风格相当个性话,在性格特征模型中,该客户是( )。完美主义者创造主义者
商谈中的大忌不包括( )。打断别人的话向对方表明诚意
以下属于开放式问题的是( )。要不要在资产组合中加入XX股票? 央行在上周又上调存款准备金了,对此您怎么看?
以下属于个人/家庭资产项目的是( )。接受别人的礼品收藏品
在制定理财规划时,理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析,下列( )属于流动负债。汽车贷款教育贷款
以下有关个人/家庭资产负债的论述正确的是( )。折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低。净资产金额很大,可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用。
面对不同客户时,下列应对技巧中恰当的是( )。对沉默寡言的人,要设法诱使他尽可能地多说对优柔寡断的人,客户经理要掌握主动权,充满自信地运用公关语言,不断地向他提出积极性的建议,多用肯定性用语
定期存款属于个人资产负债表中流动资产。正确错误
对未来生活预期属于判断性信息。正确错误
客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。正确错误
对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。正确错误
银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别,就在于银行个人理财产品本质上是一种( )。货币储蓄银行转帐
如果个人银行理财产品执行的是固定利率,当物价上涨率( )银行理财产品的税后收益率时,个人投资者产生实际损失。低于超过
目前我国商业银行个人理财的基本业务包括:( )。基金人民币理财产品
将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法不正确的是( )。按金融产品的风险由大到小排序为:衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券按金融产品的流动性由大到小排序为:国库券、定期存款、大额可转让存单
客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。。正确错误
境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。正确错误
( )是个人证券理财的根本作用。规避风险获取收益
依据基金法律形式,