防范电信诈骗案件培训提纲.docx

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XX市银行系统
电信网络诈骗案件防X培训提纲
为有效提高银行工作人员对电信网络诈骗案件的柜面挽损意
识和技能，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数和挽损率，
切实提高人民群众的平安感和满意度，各银行单位应----
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XX市银行系统
电信网络诈骗案件防X培训提纲
为有效提高银行工作人员对电信网络诈骗案件的柜面挽损意
识和技能，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数和挽损率，
切实提高人民群众的平安感和满意度，各银行单位应定期组织开
展对全行工作人员防X电信网络诈骗案件的业务技能培训，培训
提纲如下：
一、培训对象
本行所有工作人员〔包括聘用的保安人员〕。
二、培训目的
通过培训让所有工作人员熟知电信网络诈骗案件特点、易受
害群体特征，掌握发现、识别、堵截和追回电信网络诈骗案件及
钱款的能力和水平，大幅提高电信网络诈骗案件银行柜面堵截数
和挽损率，切实减少客户经济损失。
三、培训内容
1、案件特点
电信网络诈骗是伴随着现代通信技术和银行支付业等科技手
段的变革创新而产生的新型智能犯罪。此类犯罪主要借助通信线
路和银行网络两个渠道，犯罪分子无需和受害人面对面地接触，
坐在电脑前就可以实施诈骗。根本流程为：犯罪分子通过、
短信或网络与事主联系，进展诱骗；事主受蛊惑上当后，按照犯
罪分子的要求把钱存入所谓的“平安账号〞；犯罪分子随即通过银
行网络快速将钱提走。
2、高危人群的处理
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前来办理转账、汇款业务的妇女和五十岁以上的老人均为电
信网络诈骗的高危人群，银行工作人员应重点关注，并做到每人、
每笔业务有专人盯防提示。
3、异常情况的处理
对所有办理转账、汇款业务的，应及时进展电信网络诈骗语
言详尽提示、审核把关和确认签字。凡符合以下异常情形的，包
括熟人和常来办理的客户，必须采取必要措施予以劝阻；对不听
劝阻的，应及时拨打110报警：
〔1〕异常行为。客户神色慌X、焦虑的；持续接打或手
持手机的；手机一直处于通话状态的；
〔2〕异常业务。客户将多个账户中的资金集中到一个账户的；
提前支取未到期的定期存款、国债、理财产品等，并转帐、汇款
到异地账户的；跨行转账、汇款，特别是跨行转账、汇款至工、
农、中、建、交五大银行的；五十岁以上的老人开通网上银行和
手机银行的；
〔3〕异常账户。转账、汇款至、XX等地的账户，且客
户对账户所有人身份不熟悉的；对方账户中短期内有大量资金进
出，且存在资金一到账即被转出的；客户称给亲朋好友转账、汇
款，账户资料不符的；
〔4〕异常问答。在询问时，客户提及“平安账户〞、“投资账
户〞、“社保账户〞、“中奖〞等可疑语言或一言不发的；客户称给
单位转账、汇款，账号为个人账户，且无法讲明原因的；以外省
市亲朋好友买房、做生意为由转账、汇款，无法或拒绝答复所购
房屋和所做生意情况的；
〔5〕异常信息。客户填写的XX信息与客户语言