投资组合规划.doc

投资组合规划
Merrill Lynch International Private Client Group
◆ CLIENT FOCUS ◆RESPECT FOR THE INDIVIDUAL ◆ TEAM WORK ◆ RESPONSIBLE CITIZENSHIP ◆ INTEGRITY
A e & Growth Portfolio
For
在国际金融动荡、短期利率处於历史低点而全球景气逐渐复苏的同时,如何将资金作有效的应用、资产作合理的配置,实为企业及个人所应审慎思考的重点。
本规划建议书主要针对蔡特助的美元资产配置进行规划,规划的重点在於兼顾安全性、收益性、流动性,以利於在现今的经济、市场环境下获致较佳的资产效用。
前言
投资目标:在目前收入与未来成长性之间取得平衡
风险属性: 愿意承担一些风险以取得未来成长的可能性
投资组合预期报酬率:7%至10%,视收入与成长性之间的
trade-off 关系而定。
建议资产配置型态— e & Growth
资产配置— e & Growth
资产配置规模 USD $ 1MM
投资时间幅度 2-3年
现金
债券
指数型股票(Q)
基金
建议产品项目
现金(CASH)
ICMA(International Cash Management Account)现金管理帐户
Confirmation
优惠的现金帐户利息(目前约13>.65%)
All In One证券帐户
线上即时网站系统(Merrill Lynch Online International)
电子邮件
市场讯息及美林集团市场研究成果
网上服务客户可以24小时随时上网查询帐户资料
市场报价
提供最专业的研究报告
国外有价证券保管与受托买卖
美林证券对投资人的保护
美林证券是美国证券投资人保护公司( SIPC ) 的会员。SIPC为美国国会立法成立,其目的为保障证券经纪商客户的权益及促进社会大众对证券市场的信心。
您在美林证券所开立之帐户,享有全额不限额度的保险,这些保险明细如下:
由美国证券投资人保护公司( SIPC ) 所提供,每户最高金额为美金五十万元。
由花旗集团 Charter Oak Fire pany 提供,享有不限额度全额保险。
债券(Bond)
首重安全性---推荐投资等级之债券
报酬率--- 目前2-5 在年期债券殖利率约在3%-%
流动性---市场交易量极大,随时可出售,不影响利息收益
例: Yield
CITIGROUP 08/09/06 %
BANK OF AMERICA 10/15/06 %
DCX 01/15/05 %
GMAC 01/15/05 %
AT&T 03/01/06 %
指数型股票-- Q
基金
债券型基金:大联美国收益基金(详附件)
(ACM GLOBAL INVESTMENTS– American e Portfolio)
平衡型基金:水星美元全球平衡基金(详附件)
(MST US Dollar Global Balanced Fund)
股票