电子保函操作手册.docx

电子保函操作手册
（综合交易系统部分）
当前版本：

完成日期：
2021年6月29日
目 录
一、 系统前期准备 1
、 浏览器配置 保函，如下图所示：
图2-1
跳转到“信易保”电子保函服务平台：
图2-2
“信易保”电子保函服务平台游客访问栏目介绍：
1、点击“交易平台首页”，可返回到中山市公共资源交易中心门户网站首页：
图2-3
图2-4
2、点击“保函产品”，可查看已接入保函服务平台的各家保证机构的产保函产品信息。
图2-5
电子保函平台接入了三种保函类型，可点击不同的保函类型查看该类型下的保函产品，点击产品介绍可查看产品的详细信息，以电子银行保函-招商银行为例，点击产品介绍：
图2-6
可查看详细产品介绍、申领流程：
图2-7
辅助计算机可帮助用户计算购买该电子保函需要支付的费用，点击计算机图标，输入保证金金额，点击试算：
图2-8
3、点击“用户中心”，将提示游客需登录后方可查看登记用户的相关信息。
图2-9
图2-10
游客可通过中山公共资源交易平台注册过的CAKEY登录电子保函服务平台。
点击CA登录，输入正确的PIN码：
图2-11
图2-12
登录电子保函服务平台，点击“用户中心”：
图2-13
可查看下图所示信息：账户中心，我的消息，我的订单：
图2-14
用户中心为企业信息展示（对应信息内容同交易平台）：
图2-15
我的消息为系统提示信息：
图2-16
我的订单为该账户历史申请保函记录：
图2-16
交易平台门户网站登录
已在中山交易平台注册的用户，在中山市公共资源交易中心门户网站（）首页业务系统登录模块中：
图2-18
登录完成后，进入中山公共资源交易平台门户，点击“电子保函”栏目：
图2-19
跳转到“信易保”电子保函服务平台：
此时用户在电子保函服务平台的状态也是已登录：
图2-20
，此处不再重复赘述。
企业拟参与项目/标段投标，申请电子保函的业务流程详见章节三：业务流程综述。
业务流程综述
电子保函申请业务主要分为以下若干流程步骤：
授信办理（首次申请并仅向银行、担保机构申请保函的需要办理）
选择标段（交易平台投标单位操作）
选择金融机构产品
协议阅读
保费支付
保函开具
发票申请
退保申请（仅针对保险机构保单）
项目开标
保证金退回或注销保函（交易平台招标人/招标代理发起，金融机构办理）
授信办理（首次申请并仅向银行、担保机构申请保函的需要办理）
投标人向银行机构、担保机构申请电子保函的，首次申请之前，需向以上机构申请并完成授信（投标人相关账户已在以上金融机构有授信的除外）。授信通过获得该机构的授信额度后，在额度范围内，拟投标的项目可直接向该机构申请电子保函，不需要重复办理授信申请。
授信环节操作以粤财担保和招商银行举例：
（1）粤财授信介绍：
在保函产品中选择粤财担保，点击产品介绍：
图3-1
点击授信申请：
图3-2
保函系统将投标人相关信息推送给金融机构，由金融机构开展授信业务办理（具体授信业务流程以各金融机构为准）。
（2）招商银行授信介绍：
在保函产品中选择招商银行，点击产品介绍：
图3-3
点击授信申请：
图3-4
保函系统将投标人相关信息推送给金融机构，由金融机构开展授信业务办理。
图3-5
选择标段（交易平台操作）
投标人在综合交易系统招标/采购管理中的保证金管理中，进入缴纳保证金页面，点击“子账号/电子保函申请”按钮，在弹出的页面选择“电子保函方式（申请电子保函）”，输入PIN码进入标包列表，选择拟参与的项目点击“电子保函申请”，确定后系统跳转到电子保函平台。
图3-6
图3-7
选择金融机构产品
如图，点击系统已经对接的金融机构，点击要选择的金融机构产品（以大地保险为例），在跳转出来的信息框点击确认，进入阅读协议页面：
图3-8
图3-9
协议阅读
阅读协议环节，完成协议阅读并同意协议条款的，点击“同意”即可进入保费支付环节：
图3-10
保费支付
保函平台自动跳转到金融机构的保费支付页面（以大地保险支付平台为例），投保人在支付保费的时候须通过本企业单位开户账户支付，否则金融机构会校验不匹配而支付失败。
图3-11
图3-12
保函