金融网点转型项目方案.ppt

某某市金融网点转型工程方案
随着金融体制改革的不断深化，各商业银行竞争日趋加剧、兴业银行、河北银行、交通银行的陆续入驻某某、某某商业银行迅速崛起及邮储银行快速转型，邮政储蓄做为代理金融机构参与市场竞争的能力明显减弱。网点硬件设施不，向上级部门反响客户合理意见和建议，树立良好的效劳形象；营销金融产品，拓展效劳渠道。为客户提供业务咨询，准确答复客户提出的问题，向客户有效宣传、推荐金融产品和先进方便、快捷的自助机具等交易结算方式。配合理财经理，积极营销保险、理财产品。在网点外负责带着理财经理、柜员区域内、外市场走访；制定走访路线和方案；负责网点客户的营销与维护。
理财经理：网点内销售金融理财产品、保险产品和业务咨询；做好保险产品售后跟踪效劳和保险新客户开发、老客户维护；网点外需要开发、维护的区域内、外走访。
普通柜员：准确、高效率地完成柜台交易，并提供高水准专业的效劳；在网点内配合理财人员做保险；在网点外跟着小组在区域内、区域外上门营销；网点客户的营销与维护。
网点人员分工图
支局长
A组大堂经理
A组理财经理
B组理财经理
B组大堂经理
综柜（区
域经理）
A组柜员1
A组柜员2
A组柜员3
B组柜员1
B组柜员2
B组柜员3
储蓄网点余额在1亿以上，网点人员10人以上、设有三个台席的；实行支局长、综柜、大堂经理、理财经理、柜员的工作模式。
工作方式说明
网点人员分A、B两组，每组轮流在网点上整天班。A组在网点上班时大堂经理、理财经理在网点各尽其职，三个柜员按本网点的业务量用梯型排班法合理安排上岗时间段。A组上班时B组由大堂经理带着理财经理、三个柜员按区域进行上门营销。反之B组在网点上班时A组由大堂经理带着外出营销。
三、网点营销区域划分及工作安排
〔一〕维护片区划分
1、区域划分
以储蓄网点为中心、距网点半径3公里划分为区内、区外两个区域。3公里以内为区域内，区域内的所有的客户为目标对像，以每户不低于1000元存款标准开发，提高邮政储蓄市场占有率。网点半径3－10公里以内为区域外，区域外的以整合客户、大客户开发为目标。
2、片区分户
根据所辖村庄经济条件、存款量大小等，将区域内和区域外分别分为A/B片区。
3、责任到人
网点由A、B两组的大堂经理抓阄确定各组所负责的片区。
山东临清网点区域划分示意图
〔二〕工作安排
1、村庄情况分析
支局长负责对所辖村庄、社区进行市场分析，包括村庄、社区总户数，村民、居民户数，目前村民、居民用储情况及村民的资金状况等，明确开发目标，制定个人营销业绩方案。
2、区域内市场开发活动组织。
春、夏、秋三季组织不同形式的社区放电影、农产品到季营销等活动来进行业务宣传；大堂经理、理财经理、网点柜员实施入户走访，搜集村民、居民根底信息和存款信息，争取到达一户一卡、一存单。
3、信息整理
支局每天将走访信息做好留存，建立和完善客户资料。网点建立个人营销业绩表，把营销人员的业绩〔含储蓄、保险、理财、开卡、网银、短信〕逐笔记录，储蓄业绩录入到个人客户经理号中，由综合柜员负责。
〔三〕按客户群体不同，推介邮政储蓄各项业务
客户群体
推介的邮政储蓄业务
居民
定期储蓄、保险、财富系统理财产品、普通绿卡、绿卡通等储蓄业务，联系社区物业，协调物业费绿卡收
在校学生
绿卡通、淘宝绿卡和QQ联名卡。绿卡通可办理定活互转业务，培养学生的理财意识。因为学生群体是使用腾讯QQ、网上购物和网络游戏的主要人群，所以推介QQ联名卡和淘宝绿卡，让学生了解开办QQ联名卡和淘宝绿卡的同时，在财付通和支付宝上绑定了支付结算的账号，无需网银也可进行网上支付。
商贸市场、种植户
商易通、代发工资、POS机、普通绿卡、绿卡通、理财产品、网银等。重点宣传商易通高端客户转账免手续费，绿卡免工本费、免年费；网银转账手续低、足不出户就可以把钱转走、快速安全等。推荐财富日日升、月月升、欣欣向荣等短期理财产品，培养中高端客户的忠诚度。
农民工市场
在农民工市场宣传代发工资、普通绿卡和福农卡。重点宣传绿卡免工本费、免年费，代发工资绿卡账户免收小额账户管理费的优势
〔三〕 晨夕会制度
每天的晨夕会，既是鼓励士气、点燃激情的练兵场，也是团队PK、互不服输的鼓励场。网点A、B两个团队的队长和队员，要主动填报每天的奋斗目标。晨会确定当天工作方案，夕会兑现指标完成情况，以及相互分享成功经验、分析失败的原因，来实现团队提升。网点要把员工业绩营销荣誉榜上墙，每天点评每位员工的业绩，来鼓励员工士气
1、晨夕会时间