保险反洗钱系统总结.docx

发是保险公司没有按时发送大额、可疑交易信息给反洗钱中心系统，现在须要补充发送。补正是保险公司已经发送给反洗钱中心系统，但是反洗钱中心系统校验发觉发送过来的报文不符合规范。保险公司修正后重新发送此报文。
删除的概念：保险公司发觉上传的报文内容是有误差的，并不符合实情，须要从反洗钱中心删除该报文，则须要生成删除报文，上传到反洗钱中心，中心接到此类报文，将删除与之对应的报文。
PS：纠错是只是调整报文，删除是彻底的从反洗钱中心系统里面删除。
4 报文与附件
上述的大额、可疑交易通过系统提取后，须要经过保险公司内部人工的复核。复核通过后，才正式生成向反洗钱中心系统报送的报文。可疑交易可以增加ZIP附件。
一个大额交易数据包中包含多个XML报文（报文的扩展名为XML，一个XML报文对应一份大额交易报告）。一份大额交易报告报文中可以包含多个交易主体，一个交易主体可以有多笔交易。一份大额交易报告报文所含交易笔数必需小于10000条。报告机构在报送大额交易报文时将大额交易汇总，并在报文名称上体现报文类型、交易报告类型、报告机构、上报日期、报送批次和文件编号等相关信息。










大额交易和可疑交易数据的报送以扩展名为ZIP的数据压缩包为主要报送格式，报送数据包的名称应包括数据包类型和交易报告类型标识、报告机构、报送日期、报送批次等相关报送信息。
为保障传输的牢靠性和便捷性，一个数据压缩包的大小应限制在5M之内。数据压缩包被解开后，XML格式的报文为主要报送文件格式。可疑交易报告数据包可以包括附件，附件以ZIP打包的形式将Word文档、Excel报表、扫描图片等与可疑交易报告相关的文件打包在一起,涉及一个可疑交易报告文件的必需打包在同一个ZIP格式的附件包中，附件包应小于2M。可疑交易报告的XML文件应与其相应的附件包打包在同一个报送数据包中。
5 报文回执
报文回执用来说明上报报文是否被胜利接收，以及报送的报文是否须要报告机构补正和重发。假如报文有错误，则回执中将标记错误定位和错误缘由等提示信息；假如报文格式正确，但报文的内容信息有缺项，须要报告机构补正，则回执中将标记补刚要求，包括补正定位和补正提示等内容；假如发送的报文格式正确，并且所要求的数据项没有缺失，则生成正确回执。










假如报告机构收到正确回执，表明该报文文件已被系统胜利接收；假如报告机构收到补刚要求，表明该报文文件被系统接收，但需对其中的缺项内容进行补正；假如报告机构收到错误回执，表明该报文文件未被接收，须要发送重发报文进行重新报送。
假如发送时数据包名称错误，则该数据包将无法发送，干脆返回错误，提示“包名错误，无法发送”。 假如发送时包名正确，文件名错误，则系统将指出存在错误的文件名称，对全部文件的内容不再做进一步解析，干脆返回“文件名错误”的报文回执。
只有发送的数据包名称正确、文件名称正确时，系统才对文件中内容进行解析，并生成正确回执、补刚要求或错误回执，具体定位补正、错误之处，并给出错误缘由、补正提示。
对于补正报文和纠错报文，系统只反馈“正确回执”和“错误回执”，不产生“补刚要求回执”。
反洗钱中心会对用户上传的报文作出反馈，有正确、错误、待补正等状态，此回馈报文依旧是XML形式的，对于一般的业务人员很难读懂，所以业务员可通过系统识别反馈信息后，进行相应的操作。







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