2022年反洗钱工作总结报告.docx

反洗钱工作总结报告
总行运营治理部：
20XX年,我行在总行的正确领导下,严格根据 《中华人民共和国反洗钱法》 、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额 和可疑支付交易报告治理方法》、 《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易反洗钱工作总结报告
总行运营治理部：
20XX年,我行在总行的正确领导下,严格根据 《中华人民共和国反洗钱法》 、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额 和可疑支付交易报告治理方法》、 《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法》、 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法》、 《华融湘江银行反洗钱治理方法》等法律法规及制度要求,连续完善反洗钱工作,脚踏实地、 勤奋进取, 确保全员树立应有的反洗钱意识, 把握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、 主动性; 严格履行反洗钱义务, 切实打击洗钱活动；现将全年反洗钱工作汇报如下：
一、注意领导,完善组织领导体系；
一是行领导高度重视, 成立了华融湘江银行营业部反洗钱工作领导小组；其中以营业部总经理为组长：刘晓东 , 副组长： 高莎、兰铁军、 熊锷 , 成员： 杨涛、丰璞玉、 杨海辉、 贺贞辉, 构建了一个较为完善的反洗钱组织体系；
二、注意学习,提高反洗钱工作熟悉；
一是夯实理论基础,通过对《金融机构反洗钱有用手册》、
《金融机构如何识别、 分析和报告重点可疑交易典型安全解析》 、
《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查有用手册》 “一法
四规”的学习,增强了员工的反洗钱意识,巩固了员工反洗钱的学问；
二是 12 月份我营业室全体柜员及主管参与了总行组织的“华融湘江银行反洗钱工作培训”专题培训, 进一步加强了我部全体员工反洗钱的理论基础；
三、注意执行,完善反洗钱内掌握度建设
一是执行至上；如仔细落实人行对于反洗钱的相关文件 , 强调柜员严格根据人行和总行制定的相关制度方法进行操作 ; 不断进行客户身份连续识别与客户信息补录工作 ; 账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用 ; 对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后, 并将核查结果打印在身份证复印的背面 ; 仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显削减 ; 仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等；
二是检查落实； 10 月份进行了全面的风险排查,凡有涉及反洗钱相关问题的都作乐准时的通报, 积极整改完善了反洗钱的细节操作； 11 月份总行运营部部组织进行了一次反洗钱专项检查,我部全力协作总行的检查,做到了发觉问题整改问题,以后 不在发生；
四 、完善各项规章制度
1、 加强大额资金治理
1>、客户取现 5 万以上需提前一天报方案；
2>、客户当日取款 10 万以下由柜员把关； 10 万-20 万由网点会
计主管把关,报分行备案； 20-50 万以上由营业室负责人把关签
字, 50 万以上由主管行领导把关签字,并向人行报备；
3>、严格大额查证制度转账业务在 50 万元以上的要求电话核实,
500 万以上的要求电话双线核实 ； 对于公转私业务仔细核实转账的真实合法性,如有可疑做到上报相关部门；
2、加强账户治理
银行账户是反洗钱工作