融资廉政风险防控标准.docx

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筹融资廉政风险防控标准（讨论稿）
第一章 筹融资概要
一、筹融资流程图
步骤
主要内容
责任主体
筹融资计划
年度筹融资计划
筹融资管理委员会
对接筹
赁合同、信托合同等） 、资金监管合同、财务顾问合同（如
需）、抵押合同（担保合同、保证合同、质押合同等） 。借款
合同约定其融资金额、期限、利率、还本付息时间、放款时
间；资金监管合同约定资金监管银行及相关资金使用条约；
抵押（质押、保证）担保合同约定押品形式（质押、保证）
及抵押期限。
2、抵押担保
抵押（质押、保证）担保合同签订生效后，根据合同约
定到相关部门进行登记，土地使用权抵押到国土资源局办
理；房产、在建工程在房管局办理；质押在工商部门办理。
3、筹融资档案归集
完善档案管理制度，在公司档案室建立融资档案专柜，确定档案管理专员负责融资资料的收集、整理、保管、借阅
等融资档案的管理，定期检查资料档案，对超过 15 年期限或无保存价值的档案，报领导审批签字后进行销毁处理。
廉政风险点： 融资专干不按规定完成档案的收集、 整理、保管、归档等工作； 对档案的交付及移交工作不按程序进行，造成融资资料的缺失及损坏；不遵守保密法，导致融资机密资料外泄。
廉政风险岗位：融资专干
防控措施：对每项入档的融资资料要签字，做好资料的移交工作。查阅或借阅融资档案必须经融资部财务、财务分
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管领导审批签字。 （附表 3 融资档案查、借阅审批单） 。
4、还本付息
根据签订的借款合同约定，筹融资资金进入还款期后将依据合同还本付息计划进行本金偿还，定期付息。
廉政风险点：融资部门监督不力，督促还款不及时，致使财务部门未及时进行还本付息，形成不良记录，严重影响公司信誉。
廉政风险岗位：融资部部长
防控措施：每笔融资需制定还本付息计划表，建立融资统计台账，每月做好计划安排，及时督促本息偿还。因工作疏忽，还本付息不及时造成公司不良信用影响的，根据公司财务管理制度对其进行罚款、通报批评、免除职务等处罚。（附表 2 融资还本付息统计台账）
5、自身检查
筹融资资金到位后由金融机构按年（季、月）进行跟踪调查，形成检查报告，检查筹融资利率、期限等是否一致；档案资料是否完善；还本付息是否及时。
第三章 居间人风险防控与管理
融资居间人是为公司与金融机构融资牵线搭桥，促进融资项目达成的第三方中间人。根据市融资办政策，当融资项目达成，融资居间人可获得居间费或者工程项目的奖励。
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1、廉政风险点： a 未按市融资部要求为筹融资服务而
人为安排作为居间人； b 没有为筹融资服务而人为安排作为
融资居间人。
2、廉政风险岗位：公司董事长、总经理、分管财务副
总经理、分管工程副总经理。
3、防控措施：一是逐步取消融资居间人参与公司融资项目。二是加强对融资居间人