需求分析养老计算器的使用.pdf

需求分析
养老计算器的使用
• 为了更好地对一线业务团队专业化营销提供行销工具支持，结合当前保险市场的养老热点，公
司开发了“**人寿养老金需求缺口计算器”。
• 此工具主要包括养老理念引导和养老缺口计算两大板块。
需求分析
养老计算器的使用• 为了更好地对一线业务团队专业化营销提供行销工具支持，结合当前保险市场的养老热点，公
司开发了“**人寿养老金需求缺口计算器”。
• 此工具主要包括养老理念引导和养老缺口计算两大板块。
• 第一板块，与客户沟通当前养老面临的严峻形势，引导和激发客户对自身养老问题的审视；
• 第板块第二板块，通过对客户基本信息及未来养老规划等数据的输入，计算出客户自身的养老金缺口。
向客户推荐最佳养老解决方案，通过量身定制的保险计划，实现对客户养老金缺口的有效弥补。养老理念引导篇
• 通过近期热议的“延迟退休年龄”及“养老金出现缺口”等话题，引导客户关注养老。
• 通过一系列的养老相关数据凸显当前国内养老形势十分严峻的现实，激发客户探求自身及家人
未来养老可能会面临的种种困境。
• 同时，销售人员可以在此基础上，辅之关于养老问题的媒体文章、报道等，提高客户对养老问
题的认同感。养老理念引导篇
• 通过展示一系列和美温馨的图片，与客户一同描绘心中理想的未来退休生活：身体
安康、旅游度假、子孙满堂……
• 进而激发客户对于美好而有品质的养老生活的神往。养老理念引导篇
• 理想与现实，到底差距有多大？为了实现未来的养老规划，究竟该如何去着手呢？
销售人员接下来可以与客户一起分析，如何去准备和规划自己的养老生活。
• 同时，通过鲜明的数据和案例，分析社会保险、养儿防老、储蓄养老和以房养老存
在的诸多问题和困扰。进而顺其自然地过度到商业养老保险对于自身养老的重要性。点击此处进入第二 板块养老缺口计算篇
首先，输入客户的基本信息，包括客户姓名、客户性别和客户当前年龄。（填写至灰色处，下同）
• 其次，在与客户沟通后，输入客户对于未来每年通货膨胀率及未来存款年利率的假设与预期。
• 其中通货膨胀率假设主要考虑到货币的时间价值因素，即当前的一笔资金在N年后的实际价值，
或未来一笔资金折现到此刻的实际价值，通货膨胀率的假设区间为[0%，10%]。
• 年利率代表未来银行存款年利率的假设预期，年利率的假设区间为[0%,  10%]。养老缺口计算篇
第三部分，是整个计算器最关键的部分。
• 需要客户填写预计的退休年龄，退休金领取年
限等相关数据假设。
• 其中，预预年龄输为计退休年龄的输入区间范围为[40周岁，