基金理财规划性质有哪些
什么是理财规划
理财规划是指针对个人或家庭进展的区分时期，依据收入、支出状况的改变，制定财务经营管理的详细方案，实现各个阶段的目标和志向。将本着“帮助客户”的核心理念，以实现您的财务自由为最终目的，依据您的资产现基金理财规划性质有哪些
什么是理财规划
理财规划是指针对个人或家庭进展的区分时期，依据收入、支出状况的改变，制定财务经营管理的详细方案，实现各个阶段的目标和志向。将本着“帮助客户”的核心理念，以实现您的财务自由为最终目的，依据您的资产现状与危机偏好，为您和您的家庭提给包含生活各方面的财务建议，为您找寻最适合的理财方式，包含房产、保险、储蓄、股票、基金、债券等，以确保您在三年以后可以轻松地送孩子出国读书，同时能够保持目前的生活水准。
理财规划的分类
理财规划又可分为企业理财规划(Enterprise Financial Planning)和个人理财规划(Personal Financial Planning)。
企业理财规划是指企业为了达到既定的战略目标而制定的一系列相互协调的安排和决策方案，包含投入决策、融资决策、成本经营管理、现金流经营管理等。
个人理财规划又称私人理财规划，则是指个人或家庭依据家庭客观状况和财务资源(包含存量和增量预期)而制定的旨在实现人生各阶段目标的，一系列相互协调的安排，包含职业规划、房产规划、子女教化规划、退休规划等。从理财规划师的角度来看，本书认为，所谓个人理财，就是通过制定财务安排对个人(或家庭)财务资源的适当经营管理，而实现生活目标的一个历程。它是一种良好的理财习惯，理性的价值观和科学的理财安排的综合体现，个人理财并不仅仅是意味着买保险，做投入，某一笔钱托付给金融机构后的保值、增值。个人理财是一个一生的财务安排，通过不断调整安排实现人生目标，达到财务自由和财务尊严的最高境界。
理财规划的步骤
一般而言理财规划须要经过五个步骤才算完整它是一个解析制定目标制定行动安排实施和检验的历程
首先须要对自己的经济状况有一个整体的相识这是理财规划的起点也是明确理财目标的基础因为你目前的经济状况需求与你当前的年龄职业状况以及婚姻状况等有特别亲密的关系这些可能影响甚至确定了你在将来的投入中的投入方向和看法并且干脆与你的生活方式联系在一起所以理财规划的第一步就是明确你在哪里?
其次就要明确你的理财目标当然生活在区分的年龄事业阶段你的目标可能会有所区分但是这些阶段是须要明确的然后依据这些来确定你将来的财务需求结婚的人可能要考虑到个人的收入和生活支出甚至可能要筹划将来哺育宝宝的支出等而初入社会的年轻人可能就不必考虑这些问题更多的关注将来事业进展方向的问题可能须要投入学习等
明确了财务的目标接下来就应当依据这个目标和经济状况来制定可实施的理财安排所以理财规划的第三步就是制定理财的行动安排它包含两个方面一方面要提出全部可能的行动方案另一方面就是从中选出适合自己的行动方案这一步的工作须要特别具体但同时要做到可行可控这须要在搜集大量信息的基础上作出当然要结合自己的经济状况和目标选择合适的投入和实现目标的其他渠道在制定好几套方案之后选择比较适合自己的特点和性格的方案来执行
第四步就是执行安排了这一步往往是整个规划胜利的关键一个胜利的规划并不代表将来的胜利还要保证执行下去达到既定的目标这
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