村镇银行反洗钱年度报告.docx

xxxxH镇银行反洗钱x x年度报告
人民银行XXXX营管部：
根据<金融机构反洗钱监督管理方法（试行） 〉〉要求,现将我
单位上一年度反洗钱工作情况报告如下：
一、 反洗钱工作整体情况及机构概况
我行于XX年X月XX日开业,从开存包含记载客户身份信息、资料 以及反映辖内各机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资 、业务凭 证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、 业务凭证、
单据、业务函件和其他资料.
我行规定客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易 记账当年计起至少保存 ,自交易记账当年计起至少 疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍 未结束的, 同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的, 至少应当按
律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期 限要求的,遵守其规定.
（四）大额和可疑交易报告
我行判断可疑交易的标准如下：
、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出, 与客户身份、财务状况、经营业务明显不符.
、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额 接近大额交易标准.
、法人、其他组织、个体工商户短期内频繁收取与其经营业 务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组 织的汇款.
、长期闲置的账户原因不明地忽然启用或者平常资金流量小 的账户忽然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付.
、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税
型离岸中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多, 或者频
繁发生大量资金收付.
、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金 收付.
、提取归还贷款,与其财务状况明显不符.
、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金.
、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者 办理退保.
、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次 性大额存取现金且情形可疑.
我行反洗钱系统对日常交易进行监测, 并抓取可疑交易及大额
交易数据,对于抓取的交易,由反洗钱操作岗进行初步分析甄别, ,对于发现 的问题,急时通知操作岗人员进行维保处理.
一年来,我行反洗钱系统抓取可疑交易共 XXX笔,金额总计
XXXX万元；人民币大额交易共 XXX笔, 对以上数据进行人工甄别,未发现涉嫌洗钱及上游犯罪事例或案 例.
（五） 对高风险业务的针对性举措
对高风险业务,我行坚持持续关注,了解业务的开展情况,加 强调查,, 阶段仅开通了存款、取款以及转账等业务,还未开通手机银行、网 上银行、理财等局风险业务.
（六） 开展反洗钱宣传情况
XXX欢XX月、XX月, 宣传活动期间,我行急时向人民银行周至县支行报送方案、总结等 资料,建立了反