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用户画像C端页面展示指标说明(图文结合版)
前言：“金元资产分析呈现明细”.excel阅读。
，我司根据最新监管要求适配对应的计算方法，请投资者随时关注我们。
，如为非交易日则往前找到最近交易日。
期初资产为统计区间起始日期的总资产；
期末资产为统计区间截止日期的总资产；
转入包括资金的转入和股份的转入；
转出包括资金的转出和股份的转出；
期末资产=期初资产+转入-转出+收益+其他
其他=收益-现金活期利息-理财国债逆回购收益之和，如果有负数，那可能是购买股票分红利息的个人所得税，或其他未知业务造成的，我们还在不断优化中。
二、交易分析
交易分析为第二个tab页，包括的内容为：账户表现、业绩归因、股票交易分析、投资行为分析及点评。
交易分析所有数据的统计维度都为近一年，我们通过对客户近一年的交易数据分析，从而对客户进行画像。

账户表现展示的是客户近一年的账户收益率（盈利了/亏损了**%），以及该客户在金元客户中的排名百分比数据（跑赢了**%的金元投资者）。
图形中绿色区域代表金元证券近一年亏损客户占总客户的比例，红色区域代表金元证券近一年盈利客户占总客户的比例，整体图形代表金元客户近一年收益率的分布情况，同时标注了该客户的具体位置。
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业绩归因展示的是客户近一年的账户收益率与不同风格指数收益率的拟合程度，从而判断该客户的风格偏好。
分析维度
分析方法
行业配置贡献
1）每日分别计算出客户股票组合和基准指数中每个行业配置比例的差值。
2）每日计算出行业与基准指数收益率的差值。
3）将以上两个结果相乘便得到每日每个行业配置超额收益率，再将所有行业超额收益率数据加总后，计算统计区间内的每日平均值，最终按区间收益率平均值从大到小排序。
风格归因
通过客户的收益曲线与不同风格指数的拟合程度，判断客户的风格偏好，如大市值、小市值、价值股、成长股等。
选股贡献
通过拟合客户收益与基准指数收益率的偏差，判断客户的选股贡献度。
择时贡献
超额收益分别减去行业贡献、选股贡献，则可得到择时贡献度数据。

股票交易分析展示的是近一年通过分析客户股票（仅限深圳上海上市的普通A股）交易流水，从而统计出客户的交易偏好。
打新收益：近一年当中客户通过新股中签获得的收益金额，同时展示出客户的中签次数；
平均持有期：代表客户一只股票从建仓到清仓的平均持有天数（自然日），以及亏损时平均持有天数和盈利时平均持有天数；
胜率：客户所有笔（从建仓到清仓算一笔）交易中，盈利的笔数占总笔数的比例；
平均仓位：客户平均每日股票（仅限深圳上海上市的普通A股）仓位；
波动率：客户每日收益率的年化标准差，代表客户收益率的稳定性，值越高越不稳定；
最大回撤：客户近一年承受的最大亏损比例；

这里需要注意的是，如果客户同时有普通资金账号和两融资金账号，则风格标签和六维投资能力展示的数据是相同的，该部分内容以客户号为统计维度，而非资金账号。
展示的标签包括：
风险承受能力：进取型、积极型、稳健型、谨慎型、保守型
风险控制能力：风控强、风控较强、风控一般、风控较弱、风控弱
持股周期：长线、中线、短线
操作偏好：趋势型、反向型
操作频率：操作频繁、操作较频繁、操作频率中等、操作频率较低、操作频率低
六维投资能力说明：
分析维度
分析方法
仓位控制能力
1）统计区间内按客户组合每日仓位对基准指数做仓位控制，从而计算出仓位控制后的基准指数累计收益率。
2）计算仓位控制后的超额收益率=仓位控制后的基准指数收益率-原基准指数收益率。
3）按超额收益率从大到小排序。
交易成功率
1）通过将客户的交易胜率、每笔盈亏比例、交易笔数分别进行百分制排序打分
2）加权加总百分制打分后的以上三个值。
3）将结果值按从大到小排序。
盈利能力
1）统计区间内，对客户组合累计收率和获胜概率分别进行百分制排序打分。
2）加权加总百分制打分后的以上两个值。
3）将结果值按从大到小排序。
风险控制能力
1）对客户组合最大回撤和夏普比率分别进行百分制排序打分。
2）加权加总百分制打分后的以上两个值。
3）将结果值按从大到小排序。
风险承受能力
1）仓位分析。分析客户组合的平均仓位及各类资产的平均仓位占比。
2）持仓标的风险分析。分析客户重仓标的风险属性，如波动率、贝塔、所属板块等。
3）交易特性分析。分析客户历史交易股票的买入时点的股票行情