银行《“四个一律”警示录》警示教育体会(共6页).docx

银行《“四个一律”警示录》警示教育体会


近期，《中国城乡金融报》在头版《四个一律警示录》专栏连续登载了一些案例，其目的盼望被曝光的案件能够起到肃穆法纪田学霞同时被开除，相关责任人员19人进展了责任追究。
〔二〕营业机构负责人引发的操作风险
陕西省扶风支行岐阳路储蓄所负责人王列翠指使柜员挪用库款供扶风支行零售业务部经理孟宣余购置彩票案中，王列翠、孟宣余被依法逮捕，赐予开除处分。该储蓄所其他三位对王列翠违规指令不抵抗、不报告，迎合违规办理业务，以至酿成案件的柜员也被开除，同时对7名有关人员进展了责任追究。
江苏盐城大丰支行北郊分理处负责人顾俊明、副主任顾铭指使柜员虚开存单4万元案，尽管涉案标的很小，只有4万元，但它反映了一个很紧要的问题：违规操作。该案件一个很重要的缘由是该分理处主任等人没有将合规经营放在一个很重要的位置，干脆违规操作造成的。而柜员陈凌迫于领导压力，对开假存单不抵抗，不反对，也是合规意识不强的干脆表现。该案中分别赐予顾俊明、顾铭开除处分，柜员陈凌鉴于事后主动检查、坦白问题，赐予留用观察处分。










辽宁调兵山支行营业部主任宋秀昌在没有拿到有效票据的状况下，轻信承诺，指使营业部主管闻春梅违规办理贴现，致使2000万元银行资金被骗。经该行马上追缴，目前资金已全部追回。宋秀昌被开除并移送司法机关追究刑事责任，遵照宋秀昌指令违规办理承兑汇票贴现业务，不抵抗、不报告，违规代客户填制电汇凭证的闻春梅也被开除，同时对相关责任人员15人进展了责任追究。
山西平遥支行中都办事处主任史增平指使主管及柜员擅自支取企业存款200万元后潜逃，经该行刚好追缴，于当日资金全部补齐入帐。依据《中国农业银行员工违反规章制度处理方法》和四个一律规定，赐予史增平开除处分，移送司法机关处理。中都办事处会计主管兼坐班主任梁晋平，对史增平错误指令不仅不抵抗、不报告，而且还擅自将本人代保管的现金支票出售给史增平，遵照史增平指令通知会计邢淑娇、邓云私自解冻企业存款支取现金，隐瞒预警系统产生的非工作时间办理业务预警信息真实状况；柜员邓云对史增平违规行为不抵抗、不报告，化整为零给其支取现金。依据四个一律规定，分别赐予梁晋平、邓云开除除分。同时对相关人员2人进展了责任追究。
河南南街村支行营业部主任关立新内外勾结骗取储户存款604万元用于其做煤炭生意、投资酒店、个人挥霍等。案件发生后，河南省分行踊跃协作公安机关侦破案件，将关立新抓获归案，被骗取资金正在追缴中。现关立新及坐班主任叶喜萍、李志强，柜员尹建英、夏胜行，票据交换员周磊，支行副行长关革新一律被开除，相关人员6人进展了责任追究。





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