银行电子商业汇票业务管理办法(试行)(共15页).doc

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XX银行电子商业汇票业务管理办法（试行）
实有效。
第二十四条 我行相关系统保存的电子商业汇票最终信息如与人民银行电子商业汇票信息不符时，以人民银行电子商业汇票系统信息为准。
第二十五条 本办法所称“交付”是指票据当事人将电子商业汇票发送给受让人，受让人签收的行为。
本办法所称“签收”是指票据当事人同意接受其他票据当事人的行为申请，签章并发送电子指令予以确认的行为。
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本办法所称“驳回”是指票据当事人拒绝接受其他票据当事人的行为申请，签章并发送电子指令予以确认的行为。
本办法所称“提示付款”是指持票人通过电子商业汇票系统向承兑人请求付款的行为。
本办法所称“票款对付”是指票据交付和资金交割同时完成并互为条件的一种交易方式。
本办法所称“票据行为”是指票据当事人以发生、变更、消灭票据关系为目的进行操作的行为。
第二十六条 电子商业汇票的出票日是指出票人记载在电子商业汇票上的出票日期。
电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。
电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指令到达电子商业汇票系统的日期。
电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令到达电子商业汇票系统的日期。
承兑、背书、保证、质押解除、付款、追索清偿等行为的发生日是指相应的签收指令到达电子商业汇票系统的日期。
第三章 办理条件
第二十七条 客户通过我行网上银行办理电子商业汇票业务时，应符合下列条件：
（一）应为企业法人及其他组织，并具备组织机构代码证；
（二）在我行开立人民币银行结算账户；
（三）与我行签署《XX银行电子商业汇票服务协议》；
（四）开通我行企业网上银行服务；
（五）电子商业汇票项下办理银行承兑、贴现等业务时，需符合
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我行信贷业务手册相关授信业务受理条件。
第四章 职责分工
第二十八条 总行相关部门职责：
（一）运营管理部。电子商业汇票业务的主管部门，负责牵头制定、完善电子商业汇票业务管理办法；负责制定电子商业汇票业务处理流程和会计核算办法；牵头对产品功能进行完善和升级，组织及配合其他部门进行业务培训；组织电子商业汇票测试。
运营管理部结算中心负责电子商业汇票业务的会计处理，包括票据签发、票据结清、票据贴现/转贴等业务的账务处理。
（二）授信评审部。负责通过信贷管理系统审批客户通过网上银行签发电子商业汇票的申请工作；负责按照《XX银行电子商业汇票业务流转审批表》登录电子商业汇票系统，进行承兑业务“承兑申请”的业务操作；配合运营管理部完善业务管理办法和相关业务操作流程；参与产品开发、测试、管理工作。
（三）公司业务部。负责组织开展电子票据产品包装整合和市场营销推广；及时跟踪、了解客户使用情况；根据客户电子票据结算及相关现金管理功能应用情况提出产品开发及优化需求，配合制定和完善相关管理规定；负责按照《XX银行电子商业汇票业务流转审批表》登录电子商业汇票系统，进行承兑业务“预签收”的业务操作；参与产品开发、测试、管理等工作。
（四）票据业务管理部。负责全行电子票据贴现业务运作的组织和管理。负责电子票据贴现承兑银行额度管控和价格管理。
（五）信息技术部。组织电子商业汇票系统产品功能的维护，配合业务部门进行电子商业汇票测试。
（六）计划财务部。负责制定和调整电子票据业务服务基准价格（含利率和费率等）、浮动幅度和授权方案，并根据授权进行价格审批。
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第二十九条 分行相关部门职责：
（一）计划财务部。负责配合其他部门做好电子商业汇票日常业务管理，配合其他部门做好电子商业汇票业务的会计核算工作。
（二）公司业务部。负责按照《XX银行电子商业汇票业务流转审批表》登录电子商业汇票系统，进行承兑业务“预签收”的业务操作；对电子商业汇票组织营销推广，并对产品应用情况进行分析，收集