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基金入门知识一点通
1、基金净值是怎么得来的?
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
基金资产净值=基金资产-基金负债
例：假设某股票基金持有三种股票，数量分别为10万股、100万股和50万股，每股的收基金入门知识一点通
1、基金净值是怎么得来的?
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
基金资产净值=基金资产-基金负债
例：假设某股票基金持有三种股票，数量分别为10万股、100万股和50万股，每股的收盘价分别为30元、20元和15元，银行存款为300万元，对托管人和管理人应付未付的酬劳为10万元，应付税费为10万元，已售出的基金份额为2000万份。
依据上面的两个公式计算基金份额净值为：
基金份额净值=(10×30+100×20+50×15+300)-10-10]/2000=(元)
2、什么是基金累计净值?
我们通常说的基金净值指的是基金单位净值，我们购买基金的价格也是根据基金单位净值计算的。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更精确地体现基金的真实业绩水平。
例如：，，，-1=。
3、什么是净值估算?
在一些网站上我们会看到基金有一个净值估算数据，对于场外基金来说，当天基金净值最早也要等到当天晚上才能公布，而净值估算数据可以在每个交易日的9:30-15:00实现同步更新，给投资者供应一个参考。
但是净值估算数据是根据基金持仓、指数走势和基金过往业绩估算出来的，估算的数据并不代表真实的基金净值，只能供应参考，最终你购买基金的价格还是根据基金当晚公布的净值为准。
4、买基金时，基金净值是不是越低越好?
基金单位净值：在每个交易日收市后，基金持有的股票、债券、票据、现金等资产按当天的市值加和，然后减去负债，再除以当天的基金总份额，就是当天的基金单位净值。
基金单位净值的特点：
1)由于总资产和总份额是变动的，所以基金单位净值每天都有改变，或高或低。
2)成立之初，基金单位净值一般都为1元/份，随着时间的推移，有的基金单位净值增多，有的基金单位净值削减。
3)基金分红或拆分后，基金单位净值降低。
因此，基金净值的凹凸不是我们选择基金的参考指标。
5、买入基金时的价格怎么确定的?
每逢周末和法定节假日，国内的证券交易所都是休息的。其他时间才是交易日。假如你是在交易日当天下午3点前申购的基金，买入的价格就根据当天基金的净值计算，假如是在下午3点以后申购基金，买入的价格就根据下一个交易日的净值计算。
比如你在2018年4月20日(周五)下午2点买了500元的某只沪深300指数基金，买入价格就是周五的基金净值。假如你是在周五下午4点买的，那买入价格就是