防范非法集资宣传.pptx

普及金融知识万里行
第一页，共二十九页。
防范非法集资宣传活动
第二页，共二十九页。
五、几种常见的非法集资骗局
一、非法集资的定义
二、非法集资特征
三、非法集资的主要表现形式
四、非法集资用境外服务器设立网站或将其设在异地，发展人头一般用代号或网名。还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
四、非法集资的常见手段
第十八页，共二十九页。
、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。在传销组织的精神洗脑或人身强制下，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学加入，有的连自己父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。
四、非法集资的常见手段
第十九页，共二十九页。
五、几种常见的非法集资骗局

近年来，非法证券活动上升，主要表现为：非法从事证券投资咨询及证券资产管理活动；非法中介非上市公司股票活动，俗称一级半市场，代理买卖“原始股”；非法发行证券活动。从事非法发行的企业都经过精心策划，精心包装，隐瞒事实，夸大宣传。名为高科技企业，业绩优秀，股份要翻几番，投资者购买后，往往迟迟得不到海外上市的消息，不法中介机构便从人间蒸发，使投资者手中的原始股变成一张张废纸而遭受巨大损失。
预警提示：没有经过中国证监会批准的中介机构通过网络电话、信函推介会等方式推销股票基金期货等证券类产品的都是骗局，投资者参与此类非法证券活动不受法律保护。
第二十页，共二十九页。
五、几种常见的非法集资骗局
2.“分时度假”
一些假日俱乐部、旅游公司宣称在全国各旅游景点发展了几百家度假加盟酒店和度假村，假借“国际分时度假组织”之名，精心设置骗局，以“度假权益”、“度假所有权”、“产权式酒店”、“共管公寓”等形式，诱骗受害者签订格式合同，购买其5年至30年不等的“分时度假”房屋居住权证、度假酒店权益和会员卡。他们会先履行小额合同或者部分履行合同，造成有实力的假象，在骗取众多受害群众的信任和投资后逃之天夭。
预警提示：随着经济社会的发展，人们的生活品味越来越高，表现之一就是休闲方式的改变。一些不法分子深谙当前社会公众追逐度假潮流的心理，打着“分时度假”旗号从事非法集资犯罪往往披着合法的外衣，以发展假日俱乐部会员，出售产权式酒店所有权为诱饵，表面上是正常经营，所鼓吹的投资项目也看似收益丰硕，实际上是将子虚乌有的项目卖给投资者，极易造成投资者血本无归的悲惨结局。所以民众投资应当谨慎，不要轻易相信和盲目参与这类活动。
第二十一页，共二十九页。
第二十二页，共二十九页。
五、几种常见的非法集资骗局

不法分子为骗取群众资金，以租养、代养蚂蚁为名目，巧舌如簧，大肆虚假宣传投资可获得高额回报，不明真相的群众千方百计筹集资金，参与养殖，有的人将养老的钱都投资到蚂蚁养殖上，不法分子卷款而逃，养殖者遭受巨大损失。
预警提示：当前不法分子利用养殖种植进行非法集资活动呈现出手法不断翻新、手段狡猾的特点，不法分子利用广大群众渴望致富的心理编造养殖蚂蚁、梅花鹿等项目和种植仙人掌、火龙果、猴头菇、中草药、小麦大豆良种、速生年产林等名目，进行虚假宣传，大肆非法集资，希望广大投资者谨慎识别，慎重投资，千万不要相信天上掉馅饼的事。
第二十三页，共二十九页。
第二十四页，共二十九页。
六、判断是否是非法集资，应当注意事项
，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。
，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。
，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。
，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。
，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众在日常投资理财活动中，一是要有文字的协议，包括一些联络电话、地址。二是要注