中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法.ppt

中国邮政储蓄银行人民币现金出纳管理办法
第一章总则
第二章机构职责
第三章人员设置及职责
第四章现金业务管理
第五章金库管理
第六章调拨业务
第七章反假货币管理
第八章出纳机具管理
第九章现金出纳业务分析
第十章错款及案件处理
第十一章监督及检查
第十二章附则
第一章总则
现金出纳业务
现金的收付、兑换、整点、清分以及现金等实物的调运、保管等业务活动及其管理。
第一章总则
现金出纳业务职责
国家金融法律、法规和本行有关规章制度的贯彻执行
对现金出纳业务的监督、指导、检查及工作考核
现金的保管、调运及出、入库管理
出纳业务信息资料的统计、分析、报告
第一章总则
现金出纳业务范围:
现金的收付、兑换、整点及调运;
现金的出、入库;
现金、尾箱的保管;
残损人民币的回收及上缴;
假币的收缴及鉴别。
第一章总则
办理现金出纳业务的原则
收入现金先收款后记账,付出现金先记账后付款;
办理现金业务一笔一清,日清日结,账实相符;
现金兑换,先兑入后兑出;
实物作业必须在电视监控下进行;
严禁挪用库款、白条抵库和手续不全的实物出入库;
金库不得在非营业时间办理现金出库;
第二章机构职责
总行的职责
一级分行的职责

营业机构的职责
第三章人员设置及职责
现金出纳人员的职责
努力做好出纳工作,维护银行信誉,保证银行资金安全;
无偿提供兑换残损币和鉴别人民币真伪的服务;
做好假币收缴和反假货币宣传工作;
为客户保密。
第三章人员设置及职责
金库负责人的职责
监督金库执行与金库业务有相的各项规章制度;
负责金库日常管理工作;
审批金库出入库业务;
定期查库;
金库副钥匙封存和保管;
第三章人员设置及职责
管库员的职责
保管库内实物,归类放置、摆放整齐;
办理库存实物出入库;
盘点库存实物,保证账实相符;
及时清点营业机构、自助设备和上门收款收回的现金;