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合规回头看心得体会
合规回头看心得体会1
　　XX年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参加、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”手册页
　　二、建章立制，构建金融合规制度体系。
　　银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，我们的邮政银行，在金融业务开展上也应当是这样。
　　1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务开展和基层行实际管理状况的，相关部门应进展特地探究，刚好制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建立提出的问题，要谨慎探究，刚好解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去找寻答案。










　　2、谨慎执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，谨慎审核每张票据，监视授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要遵照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进展稽查检查。此外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异样状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行状况。做到相互制约，相互监视。
　　3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到处罚。特殊是要经常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债紧要的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进展风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并肃穆处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和鼓励并举。合规回头看心得体会2
　　为进一步加强合规文化建立，促进各项工作又好又快开展，踊跃创立"一流支行",邮储银行双流支行于**月**日召开了"合规管理年"活动发动大会，正式启动了为期一年的"合规管理年"活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参与了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、邮储银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。










　　会议传达了邮储银行20xx年案件防控暨平安保卫工作会精神，对"合规管理年"活动的各项工作进展了部署。
　　双流支行此次"合规管理年"活动主要从十个方面进展推动：
　　一是抓自查自纠到位。参照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动刚好自查自纠的，可视其情节减轻或免予惩罚；本系统及监管部门组织检查发觉问题的，从重追究责任。
　　二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责随意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深化剖析存在的问题和缺乏。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进展评价，做到人人过关。
　　三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习探讨和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲竞赛。以本行业务制度和为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务学问测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务实力强、工作经历丰富的老员工对新进展员工进展业务帮扶，依据帮扶对象合规操作状况对导师进展嘉奖或惩罚。
　　四是抓工作监视到位。健全员工相互监视机制，强化全员监视格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监视职责，后手发觉前手业务操作存在错漏等违规问题，必需在专项登记簿上