公司信用管理制度.doc

1 企业信用管理制度(目录) 一、法律法规学习制度二、信用管理机构、人员岗位责任制度三、法人授权委托及合同签订前的评审制度四、合同签订、履行、变更和解除制度五、客户授信与年审评价制度六、客户信用档案建立与管理制度七、应收账款与商账追收管理制度八、失信违法行为责任追究制度 2 法律法规学习制度 1、定期组织合同法律法规的系统学习,制订学法的内容、时间安排计划表,组织人员学录。 2、厂长、经理、各部门负责人必须带头参加合同法律法规的学习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法规的系统培训和考核,取得合格证书; 专、兼职信用管理员还必须取得信用管理员培训合格证书。 3、公司分管信用工作的负责人,部门分管信用负责人及信用管理员定期组织活动, 结合信用管理中碰到的实际问题,学习新法规,解决新问题。组织研讨会,案例分析会等,并做好书面记录。 3 信用管理机构、人员岗位责任制度公司内部设立专门的信用管理机构,公司副总为信用管理机构的分管领导,任命信用管理机构负责人/经理,有专职(或兼职)的信用管理工作人员。一、信用(合同)管理机构职能: 1 、组织宣传、贯彻合同法律法规条例,培训信用管理人员和业务人员,依法保护本企业的合法权益。 2 、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法,组织实施信用管理工作的考核。 3、对客户进行资信调查,建立客户信用档案,并进行动态化管理。 4 、客户授信管理:进行客户信用审批,跟踪客户,定期对客户的信用状况统计分析。 5 、应收账款管理:控制应收账款平均持有水平,日常监督应收账款的账龄,随时将潜在的不良账款进行技术处理,防范逾期应收账款的发生。 6 、商账处理:建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍,及时制定对逾期应收账款处理的方案,并组织有效的追账。 7、利用征信数据库资源,帮助销售部门开拓市场。二、岗位责任制度: 1、法定代表人的主要职责: ?加强信用管理工作,支持信用管理机构开展工作,解决信用管理工作中的重大问题; ?授权委托合同承办人员对外签订合同; ?对本公司合同承办人员进行考核、奖惩; ?定期了解合同的签订、履行情况。 2、信用管理机构负责人的主要职责: ?组织合同法律法规的宣传、培训,组织信用管理研讨会、案例评析会; ?制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法,组织实施信用管理工作的考核; ?统一办理授权委托书,严格管理本公司合同专用章的使用; ?制止公司或个人利用合同进行违法活动; ?日常监督分析应收账款的账龄,防范逾期应收账款的发生; ?建立标准的催账程序; 4 ?汇总、分析客户信用数据,向有关部门提供咨询服务; ?协调与供销、财务、技术等部门的关系。 3、信用管理员的主要职责: ?协助合同承办人员依法签订合同,参与重大合同的谈判与签订。?审查合同,防止不完善或不合法的合同出现,保管好合同专用章。?检查合同履行情况,协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。?登记合同台帐,做好合同统计、归档工作,汇总合同签订、履行以及合同纠纷处理情况。?发现不符和法律规定的合同行为,及时向信用管理机构负责人或公司副总报告。?参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。?定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。?负责客户档案管理与服务。?参与商账追收。?配合有关部门共同搞好信用管理工作。 4、供销部门的主要职责?依法签订、变更、解除本部门的合同。?严格审查本部门所签订的合同,重大合同提交有关方面会审。?对所签合同,认真执行,并定期自查合同履行情况。?在合同履行过程中,加强与其它各有关部门联系,发生问题及时向信用管理机构信用管理员通报。?本部门合同的登记、统计、归档工作。?参加本部门合同纠纷的处理。?配合企业信用管理机构做好信用管理工作。 5、财务、技术部门的主要职责?加强与供销等有关部门的联系,及时通报合同履行中的应收应付情况。?做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析,提出处理建议。?解决合同履行中有关技术方面的问题。?依法签订、变更、解决技术合同。?本部门合同的登记、统计和归档工作。?配合企业信用管理机构做好信用管理工作。三、信用管理员考核与奖励 5 1、考核范围:本公司专职或兼职信用管理员。 2、考评时间公司每年年终组织一次考核评审活动,在对各有关部门信用管理工作检查基础上进行考核。 3、考核内容序号考核内容应得分一 、法规的应知应会基础知识。 。 35 二 “三性”(合法性、真实性、可行性)。 2. 检查所签订合同符合“五审查”( 对方主体是否合格, 授权代理是否合法, 资信是否保证,经营范围是否超出,合同结算方法和法定程序是否符合规定)。 ,是