代客外汇买卖业务.doc

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----------------------------------------------授权从事对外经济贸易活动和开展国际金融、国际融资的企事业单位以及其他具有法人资格的经济实体，因国际经贸活动需要对外支付外汇，比如T/T项下的付款（即期），进口信用证下的付款（远期），或者其他的情况，但是客户手中有另外一种货币，而没有足够的需要支付币种的资金，这就需要进行外汇买卖交易，如果金额较大可以按照外汇管理局的有关规定委托我行办理代客外汇买卖业务。
（1）客户必须有相应的进出口贸易合同或贷款合同或其他相关经济协议；
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（2）客户用于买卖外汇的资金来源正当；
（3）客户委托我行买卖的货币币种、金额和期限必须与其提供的相关合同文本中规定的货币币种、金额和描述或匡计的期限相符，委托交易的金额不得超过原贸易合同的110%。
这其实是要求代客外汇买卖必须有真实的经贸活动背景，不能以投机炒汇营利为目的。目前在柜面办理的结售汇、套汇业务与代客外汇买卖的差异在于结售汇、套汇的汇率牌价是以国家基准价为依据制定的而且套汇必须经过人民币作为过渡币种，而代客外汇买卖提供客户的汇率是直接国际外汇市场的现价（加一定的点数），直接在两种外汇之间交易。因此客户往往可以得到比套汇更优惠的汇率价格，客户还可以根据需要指定交易的委托汇率。
3、金额起点
原则上代客外汇买卖要求单笔交易的最低金额为十万美元或等值的其他币种外汇。
4、经办部门
我行代理外汇买卖业务由总行资金财务部统一办理，客户可以通过各分支行相关部门申请该项业务。
5、主要币种
目前交易币种主要有：美元、日元、欧元、英镑、港元、澳大利亚元、瑞士法郎、加拿大元、瑞典克朗等可自由兑换的货币。
 
（三）交易品种和案例
1、即期外汇买卖：即期外汇买卖是指买卖双方约定于外汇买卖成交后两个营业日（含）以内办理交割的交易。
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