基金基础知识总结.doc

基金基础知识总结
基金基础知识总结
基金基础知识总结
基金基础知识总结
1．基金财产净值：基金总财产－基金总欠债；
2．基金单位财产净
订价钱卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以当
日的单位基金财产净值为基础计算的
基金变换：是指当一个基金管理企业同时管理多只开放式基金时，基金
投资人能够将拥有的一只基金变换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金
的同时，买入该基金管理企业管理的另一只基金。变换业务发生会产生转出
基金基础知识总结
基金基础知识总结
基金基础知识总结
费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差
费。如钱币基金转股票基金就有补差费。
基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发
生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户也需到基金的销售机构办理。
红利再投资是指基金进行现金分成时，基金拥有人将分成所得的现金直
接用于购置该基金，将分成转为拥有基金单位。对基金管理人来说，红利再
投资没有发生现金流出，因此，红利再投资往常是不收申购费用的。
13．开放式基金申购、赎回金额怎么计算
1、认购价钱＝基金单位面值+认购费用
2、申购价钱＝单位基金净值×（1+申购费率）；
申购单位数＝申购金额/申购价钱
3、赎回价钱＝单位基金净值×（1-赎回费率）；
赎回金额＝赎回单位数×赎回价钱
比如:一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假设申购的费率为2%，
。
基金基础知识总结
基金基础知识总结
基金基础知识总结
申购价钱＝×1+2%（）＝
基金基础知识总结
基金基础知识总结
基金基础知识总结
申购单位数＝100万/＝（非整数份额取整数）
同样，若是一位投资人要赎回100万份基金单位，假设赎回的费率为1%，
，那么
赎回价钱＝×（1-1%）＝＝100万×＝.5万元
14．登账和结帐是什么意思？
登账是把上一个月的余额，统计起来，作为下一个月的期初余额。
结帐是把上一个月的账都封起来，不能再做改正、生成凭据，只能浏览了。
15．基金在运作的过程中用到的主要系统
FA：FundAccount基金估值系统,估值系统的对象是基金总财产，要获得基金的
单位净值。
TA：TradeAccount基金过户登记系统（基金交易系统），用来注册、登记、过户、
转帐。申购、赎回、转入、转出