小微金融管理师课程手册.ppt

小微金融管理师课程手册
懂实战
懂应用
懂报表
• 是什么—财务报表种类
• 怎么看—财务报表元素
Asadal ha小微金融管理师课程手册
懂实战
懂应用
懂报表
• 是什么—财务报表种类
• 怎么看—财务报表元素
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财务分析
第一模块：信审技术
• 怎么做—财务比率分类
• 怎么用—同型和比较分析
• 张裕葡萄酿酒有限公司财务分析
• 中兴通讯股份有限公司财务分析
信贷资格评估
第二模块：小贷业务操作的流程
能防风险
• 识别风险—信用风险分类
• 掌握技术—风险管理技术分类
• 提升效果—风险控制技术分类
能保质量
• 未雨绸缪—贷款拖欠的风险的学习
• 井然有序—贷款质量衡量与维持技术的学习
• 亡羊补牢--坏账损失的预提与冲销的学习
三、中级项目介绍
在工作中，您是否经常遇到以下问题：
小微市场那么大，而我的客户却很少。
对小贷的各项流程不够熟悉，对下属安排工作只能纸上谈兵。
由于能力有限，对上级安排的工作常常云里雾里。
无法对风险有效监控，赔了夫人又折兵。
【鞭辟入里】认识小微的重要性及特殊性
【百炼成钢】知识与实战相结合
【颠倒乾坤】快速提高实战能力
【防患未然】防范风险就是创造价值
【纲举目张】快速提高专业能力，熟悉小贷业务各项流程
【知行合一】提升营销能力，创造卓越绩效
【未雨绸缪】加强贷后管理，注重风险防范，做到只赚不赔
第一模块：小微金融理论
微型金融的理论
• 发展现状
－成就令人瞩目
－高还款率、过度负债
未来发展的机遇
－农村发展
－微型企业发展
小微金融的监管
• 微型金融监管的特殊性
－微型机构类型的特殊性
－ 微型金融服务对象的特殊性
基础与理论
万丈高楼平地起！
小贷产品
• 设计原则
－满足客户需求
－自身机构能力
－满足监管要求
－可持续性发展
客户评估
财务评估
非财务评估
－经营状况
－经营环境
－个人信息
方向与实践
实践出真知！
第二模块：小额信贷实务与操作
小贷业务操作流程
客户开发
－业务开端
业务受理
贷款评估
－资料审查、实地调查
提出贷款申请
客户经理进行初审
业务受理
贷款调查与评估
贷款审查与审批
各方签订有关合同
办理抵质押手续
发放贷款
贷后跟踪管理
收回贷款本息
不合要求
回复企业
逾期催
还手续
财务管理
• 财务会计
－会计人员职责
－会计要素分类
－会计制度
财务分析
－财务报表分析
－盈亏分析
人力管理
• 人力培训
• 人力规划
• 人力绩效
技能与管理
运筹帷幄、决胜千里！
第三模块：小微金融机构运作与管理
运作模式
• 信贷工厂技术
－信贷业务工厂化的运作
－批量处理
－提高贷款效率与质量
市场营销
• 营销渠道
• 客户服务
• 定价机制
运作与营销
知己知彼、百战不殆！
第四模块：小微金融运作模式与案例
小贷评估
• 差异性的贷款模式
－评估内容
－评估步骤
－评估方法
风险控制
• 风险种类
－客户风险
－操作风险
• 风险管理
－责任追究制度
－内部审计
评估与风险
未雨绸缪、有备无患！
第五模块：小微金融业务评估技术与风险控制
高级项目介绍
在工作中，您是否经常遇到以下情形：
面对不断变化的国内金融形势，感到了力不从心。
按照自己之前的经验经营机构，却老是不能领先对手。
在人民币国际化和利率市场化的面前，感到力不从心。
面对逐渐逼近的互联网金融和社区银行，发现自己没有头绪。
【抓住关键】认清小微发展的方向
【融会贯通】了解战略决策的重要性
【学以致用】知识与实践完美结合
【掌握技能】直接实战并立竿见影
【职业素质】高度专业地解读小微行业，培养高管战略眼光。
【经营理念】了解变革的必要性，加入主动迎接变革的一方。
【全面收益】提升