I、客户身份识别 - 东京海上日动火灾保险.ppt

I、客户身份识别 - 东京海上日动火灾保险
目 录
I、反洗钱法律规范框架
II、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》摘录


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I、
I、客户身份识别 - 东京海上日动火灾保险
目 录
I、反洗钱法律规范框架
II、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》摘录


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I、反洗钱法律 规范框架
金融机构
反洗钱规定
反洗钱法
金融机构客户身
份识别和客户
身份资料及
交易记录保存
管理办法
金融机构报告涉嫌
恐怖融资的可疑
交易管理办法
金融机构大额
交易和可疑交易
报告管理办法
部
门
规
章
法律
3
前述法律法规的适用范围均包含保险公司
则，保险公司需要做什么？
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II、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令 [2019]第2号）
（摘 录）
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I、客 户 身 份 识 别
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第12条 订立保险合同时
对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元
以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，
单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，
保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且
以转账形式缴纳的保险合同，
保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关
系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益
人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、
法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证
件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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第13条 申请解除保险合同时
在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，
保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或
者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件
或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
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第14条 理赔时
在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上，
保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证
件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与
投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本
信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的
复印件或者影印件。
9
附则：第33条 用语含义
本办法下列用语的含义如下： 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
15
您需要做什么？
——填写《客户信息确认书》
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客户信息确认书中的必填项
【投保人基本信息】
税务登记证号码
组织机构代码
营业许可证（营业执照等）复印件
【控股股东・实际控制人信息】
控股股东・实际控制人名称
身份证件种类
身份证件号码
身份证件有效期限
17
【法定代表人信息】
法定代表人姓名（负责人）
身份证件种类
身份证件号码
身份证件有效期限
【保险担当信息】
姓名
身份证件种类
身份证件号码
身份证件有效期限
18
【被保险人基本信息】　
公司名称
税务登记证号码
组织机构代码
【控股股东・实际控制人信息】
（同前）
【法定代表人信息】
（同前）
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谢 谢 合 作！
20
谢谢观赏