资金管理知识-016企业资金管理系统面临的问题及改善办法-(精).doc

企业资金管理系统面临的问题及改善办法
中国资金管理网 2008-07-07 11:14:53
关键字：
资金管理 结算中心
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中国资金管理网 2008-07-07 11:14:53
关键字：
资金管理 结算中心
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摘要：
大型集团的成员企业往往地域分布广泛，结算中心为了方便成员企业结算，一般采取在各地成员企业密集地区派驻分支机构的办法，这时在办理异地结算业务时存在着较严重的时效问题。
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内容：
企业资金管理信息系统在实践中面临的问题
1、企业内部往来中的异地结算问题
大型集团的成员企业往往地域分布广泛，结算中心为了方便成员企业结算，一般采取在各地成员企业密集地区派驻分支机构的办法，这时在办理异地结算业务时存在着较严重的时效问题。这种情况类似企业通过同一家银行在不同地区分行间的转账，付款发起方所在分支机构与结算中心、结算中心与收付方所在分支机构之间需要进行复杂的单据传递、交换和账户处理，在结算中心与分支机构互不联网的情况下，业务处理难度很大。
2、企业对资金统一使用集中管理所面临的问题
目前大多数银行的数据是分地存储的，若要求他们实现全国范围的大规模、频繁和及时地资金调度的难度可想而知。即便少数几家实现数据大集中的银行，其也仅能提供集团企业在本银行内的账户资金集中，无法解决企业款存多行的问题。
3、企业外部结算与内部结算系统的业务衔接问题
企业对外收付款同样存在时效差的问题，只不过对外结算的瓶颈是在商业银行。同时，内部结算与外部结算的信息仍需手工进行沟通，工作量大容易出错。比如成员企业通过结算中心付款，需要手工填制结算中心内部的付款凭证，结算中心接到凭证后要将其录入内部结算系统减少该成员在结算中心账户上的存款，再手工填制对外付款凭证到银行办理付款，最后凭银行传来的付款证明进行银行存款减少的账务处理，业务环节多，资金在途时间长，手续繁杂。
4、企业对资金监控和头寸管理面临的问题
缺乏有效的管理平台和技术基础，当然无法实时监控成员企业的资金运动，更谈不上实时汇总资金头寸了。企业管理者需要一个软件，可以让他随时随地、准确真实地了解自己的家底儿，以便做出有把握的决策。
改善企业资金管理信息系统的对策
1、结算中心的结算软件升级换代，实现网上结算
结算软件要从局域网向互联网软件（B/S）升级，实现成员企业不跑当地结算机构而直接通过互联网下达结算指令，结算中心软件自动处理同城或异地内部转账涉及账户的一系列业务和单据，软件自动生成各级结算机构和各成员企业账户的结算凭证，实现资金通存通兑的处理自动化和及时到账、及时做账，成员企业通过网络随时查询账户余额和收支明细，自助打印账户明细对账单。
2、商业银行加快系统改造进程，创新服务产品
面对加入WTO 后外资金融机构