《国际汇入汇款》.ppt

国际汇入汇款
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国际汇入汇款
一、国际汇入汇款的概念
二、业务处理流程
三、各流程分解
四、答疑时间
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一、概念
国际汇入汇款
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汇入路径
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二、业务处理流程
整原货币和原汇率冲正。
注意：
1、STP、现金解付和落地的报文都不能冲正。如需退汇视同国际汇出汇款办理。
2、完成冲正操作，交易状态从“ENTR 已入账”变回“TBPR待处理”，报文从交易机构回到14857机构，可联系后台重新留交。
55666——国际支付交易用户重置，选“汇入贷方”
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55167——账户入账冲正
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（二）留交和留交通知
留交是将报文从一个机构转移到另一机构的操作功能
按操作方式的不同分为：自动留交和手工留交
公司国际汇入汇款满足自动留交条件的，系统进行自动留交处理。除此外的汇入款项均需由收付清算部门柜员进行手工操作。
汇入汇款留交通知发送短信, 要维护“短信通知”功能。
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手工留交
进行留交处理的汇款包括不限于以下几类：
、贸易款项留交：收款人为个人客户，汇款信息含有显示该款项为资本、贸易项下汇款的关键词信息。
：收款人为个人客户，无账号信息，要求现金解付，则根据收款人地址就近留交到相关机构或发报行指定机构处理；
：收款人为个人客户，账号、户名相符，但该客户未开立汇款原币账户或一本通账户，无法原币入账，需做结售汇，则留交开户机构处理。
：收款人为公司客户的汇款，留交开户机构处理。
：其他后台无法进行手工入账操作，但可判定收款人/收款账户所属机构的，原则上需做留交处理。
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（三）转查询和查复流程
后台/前台
客户
待处理/留交
ENTR/CASH
留交
转查询
查复
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转查询
当报文收款人账号等关键信息指示不清或有误，或前台机构无法处理的退报，后台收付清算经办柜员应进行转查询操作。
在55065（SWIFT汇入报文调阅—明细）页面的“功能”栏位选择“I：转查询”，提交后返回55110（SWIFT报文调阅—转查询）页面，正确选择“查询原因代码”，并在“自由格式查询原因描述”中录入发起查询的具体原因，提交后即可完成转查询操作。如选择“35：汇入其他原因转查询”，录入具体原因
报文状态从“STAY留交”状态变为“INVA转查询”状态。
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查复
实时调阅“待处理” MT996报文
根据MT996报文，对原报文进行处理
将处理完毕的MT996报文置为“已读”
“55472”交易，选择“调阅交易历史” ，查看报文修改内容
报文状态从“INVA转查询” 变为“INVR查复”。
入账前在“55065—汇入报文贷方调阅-报文处理”页面，关注“查询案例编号”栏位是否有查询案例编号，如有要查看是否有对应编号的MT996报文。
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（四）退报
退报原因：
久查不复，超期退汇
不符合外管规定，且收款人同意退
请转14XXX机构/XX分行
汇款人/汇款行/收款人要求退
注意：
1、退报均为手工处理，（），本金内扣；
2、退报后，系统内无报文信息。如需查询，只能发邮件至总行，最好提供详细的报文信息。
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退报的操作
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（五）其他
止付：
1、头寸不能落实的报文要进行“止付”操作。
2、 状态为“止付”(STOP) 的汇入报文，柜员执行下一步交易时，增加核准控制，如：退报、入账、转查询。
3、已入账款项无法止付。
转接口：有“BP”、“OC”或“LC”字样的报文，要转至GTS处理中心。
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其他
落地：柜员可将国际汇入汇款暂挂临时存欠账户，并打印报文后转至本机构其他单位做进一步处理。
交易状态从“STAY留交” 变为“TROD已落地” ，同时该笔汇入汇款转入本机构的9991临时存欠账户。
落地业务接收部门应确保及时完成后续业务处理，以保证9991账户当日余额为零。
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工作提示
1、入账时，账号和户名要一致
2、及时查询MT996
3、转查询要选择正确的查询原因代码
4、退报是扣费、延时到账的汇款。
5、向客户提供我行正确的汇款信息，SWIFT CODE：BKCHCNBJ740。
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常见问题
1、查汇入国家：52场和发报行
2、汇入汇款的查询：可以按收款人账号、国外汇款编号、汇入日期及金额、汇出银行（境内）、汇款密码。
3、查不到MT996报文
4、账户入账冲正不成功，显示“无此流水号