企业访谈记录.doc

访谈一
被访人：方正互联融资顾问
时间：2018 年 12 月 24 日 9:00-11:00
地点：方正互联财务顾问办公室
访谈人：
记录整理人：
访谈纪要：
方正的文化？
答：总体不错，人员敬业，相互之间勾心斗角少，公司访谈一
被访人：方正互联融资顾问
时间：2018 年 12 月 24 日 9:00-11:00
地点：方正互联财务顾问办公室
访谈人：
记录整理人：
访谈纪要：
方正的文化？
答：总体不错，人员敬业，相互之间勾心斗角少，公司领导有权威性，自己感受不错。
这次成功增发融资的意义？
答：改善了资产负债率，对财务报表是有好处的
银行贷款容易多了，并可以以较低的利息得到贷款
怎样提高资金使用效率？
答：对策少，现在一级市场的申购较难。
控制资金的需求
贷款时提出条件，以获得最优惠的贷款
协议存款的利差
融资国际化的问题？
答：方向是国际化或是国际标准，但外资是否进来并没有太大意义
国内客户是完全可以支撑我们的，是否国际化意义不大
融资核心竞争力？
答：很难说有强的核心竞争力
上市公司的融资运作模式是否可移植到其他二级公司？
答：资产情况、股权结构、资源情况不同的制约
您通过什么方式来学习营运资金的理论？
答：一般情况下是通过书本、报纸、网络等知道营运资金及其管理的一些知识，还有 些是在实际情况中有了更深的体会。
您觉得应该怎么来预测资金需求量？
答：资金需求量应根据公司的实际经营情况，结合资金所用用途来预测。
您如何看待企业对资金的管理？
答：企业对于营运资金的管理是非常重要。一个企业要维持正常的经营就必须要拥有 足够的资金，用来经营运作。
您认为有效的对营运资金进行管理这一做法，对公司运营有着怎样的作用？
答：对于提升企业资金使用效率，保障企业持续经营以及充足的资金供给，降低财务 成本与财务风险有很大意义。
您认为营运资金需要专门专人进行管理吗？
答：没有太大必要，由财务经理及手员工负责即可。
您有考虑过营运资金不足对公司的风险性吗？
答：以前没考虑过，不过就目前公司营运资金问题，资金不足还是会对公司产生很大 风险的。
您认为营运资金管理重要吗？
答：重要。强化运营资金使用效能,多样化运营资金使用方式对于企业的发展大有很
大意义
加强营运资金管理的目的是什么？
答：对公司的流动资产及流动负债的管理，主要为规避风险、增加价值、提高效率、
完善制度。
您认为资金管理重点在哪？
答：运用和筹措的管理
访谈二
被访人：方正互联融资助理
时间：2018 年 12 月 25 日 9:00-11:00
地点：方正互联财务办公区
访谈人：
记录整理人：
访谈纪要：
18年融资金额？
答：大概3亿4
公司财务状况？
答：流动资金周转，资产负债率，将近90%
信用情况？
答：信用额度，四个亿，
产品成本？
答：分两块，核算与管理日常核算，材料会计岗位，管理这块，这块相对而言比较弱 化，日常的监督和参与企业的生产经营活动预算依据主要是参考过去两年的经营消耗 指标与费用指标，没有相应的流程，直接报老总，执行有一些偏差，还比较大，有一 些不可预见的费用，例如销售费用超支的比较多，幅度比较不大，运费上涨影响比较 大；
如何应对偏差？