资金管理制度.ppt

中融信托资金管理制度一、开、销户要件及流程二、划款要件三、划款流程及注意事项中融国际信托有限公司财务管理部一、开、销户要件及流程一、开、销户要件及流程?一、银行账户开户要件?1、项目经理通过 CRM 系统发送的“开立银行账户的通知函”。?发送题目格式应为:开立银行账户通知函-融新 1号( 20090818 ) ?2、经过审批完整的 TA 系统“项目审批单”(注意:非“立项审批单”)。?3、出纳员根据“开立银行账户的通知函”、“项目审批单”在 CRM 系统起草的“银行账户开户用印申请”。?注:若项目审批未完成,但需要提前开户的情况下,项目经理应通过 CRM 系统发送经过审批完整的“银行账户开户用印申请”。一、开、销户要件及流程? 2010 年7月1日,公司发布了《关于补充“银行账户开立流程”的通知》?通知内容: ?为加强公司信托项目银行账户(例如:保管户、募集户等)的管理, 确保资金划转的时效性和准确性,提高后台财务核算、清算、对外信息披露等的工作效率,经总裁办公会决定,对原“银行账户开立流程”进行补充, 具体内容如下: ?一、银行账户开户行的指定。主要分为以下两种情况: ?(一)财务管理部指定开户行。一般情况下,信托项目在准备开立银行账户时,应由财务管理部指定开户行。?(二)业务部门指定开户行。特殊情况下,业务部门确需自行指定项目账户开户行的,则另需满足下列条件后,财务管理部方可开立银行账户。一、开、销户要件及流程?1、开户行应主动采用快递或上门服务等方式将附有“开户资料清单”的开户材料移交至财务管理部,并在开户资料内标明签章类别和位置。?2、开户行应至少指派一名与开户等相关业务对接的客户经理。?3、所开立账户应至少开通查询版网银且可打印回单及对账单,开户行应定期移交给我公司银行回单。?4、账户开立前应确定信托资金的划转方式(例如:网银、柜台等)及保管方式(例如:是否有保管行等)并提交财务管理部备案。一、开、销户要件及流程?5、开户行应在账户开立当日将开户回执等以传真等方式传递至财务管理部,原件不得晚于开立日后三个工作日移交财务管理部。?6、业务部门应根据《关于资金头寸预约的通知》要求,协助财务管理部进行资金头寸的调拨管理。?7、在账户开立过程中,如遇特殊情况,业务部门应协调解决。例:开户行要求我公司法人代表现场办理签字、提供控股股东证件及法人证件等。?8、账户存续和撤销时,仍需满足上述 1、2、5、7中的相关要求。一、开、销户要件及流程?二、操作流程?(一)若《项目审批单》未审批结束,业务部门在 CRM 系统提交《银行账户开户用印申请》时,请在“账户开户行指定”选项处选择“由财务管理部指定开户行”或“由我部门指定开户行”。如选择“由我部门指定开户行”,请在“业务部门指定开户行原因”处注明原因(例如:应委托人要求等)。?(二)若《项目审批单》已审批通过,请业务部门在《开户通知函》中备注栏内注明“由财务管理部指定开户行”或“由我部门指定开户行”即可。?注:新修改流程从即日起纳入原开立项目账户流程内。我公司:经办,保管行:复核、授权操作员权限设置“由财务管理部指定开户行”或“由我部门指定开户行”指定开户行例如:应委托人要求等业务部门指定原因由我方出具划款指令,保管银行负责最终授权划款网银操作员设置业务委托书由保管银行保管柜台票据保管方式业务委托书柜台划款种类网上银行、柜台应急信托资金划款方式※信托资金的划付方式由我公司保管保管方式我公司:财务专用章和法人代表章、高远、李春晖、宫伟轶划款指令预留印鉴由双方分别保管保管方式我公司:财务专用章和法人代表章,保管行:保管部门负责人名章印鉴卡片预留印鉴※预留印鉴信息无其他要求 2009 年1月12日最晚开立日期※ 2009 年1月20日计划成立日期尚未签订信托合同是否签订中国工商银行 XX支行开户银行全称中融国际信托有限公司银行账户名称专用账户银行账户性质保管账户银行账户类型 XX号信托计划简称 XX号XX资金信托计划信托计划全称 XX银行人民币第 XX期理财产品银行理财产品全称银行账户基本信息 ******@lj. 电子邮箱 ********** 联系电话、手机 XXX 银行开户联系人工商银行黑龙江省分行机构业务部银行联系部门 zhoujuan_521@ 电子邮箱 ********** 联系电话、手机 XXX 项目负责人金融市场部开户部门各方人员联系方式我部现拟根据《XX股权投资集合资金信托合同》及《XX股权投资集合资金信托保管协议》等的约定开立银行账户,请贵部予以配合办理,并请于账户开立后及时反馈。财务管理部: 关于开立银行账户的通知函一、开、销户要件及流程?填表注意事项: ?1、信托计划简称( 10 字以内) ?2、银行账户类型(确定是否为募集账户、保管账户、第三方存管账