中国邮政服务实施方案.docx

服务方案
一、集中报账改革配套金融服务
（一） 业务背景
贵公司即将进行集中报账改革，即：市级以下的分支机 构将取消报账权。为提高帐务处理效率，配合此次改革，我 行特设计如下金融方案：
（二） 方案设计
1、 总体架构
各省分公HOT行
咻金洼
有"技秘率做 凝作，煎珀蜂 荒动信息学购务禁 营状况
实期诚员企业敦 寂、串t,内部防 算进行"位技 乳际方X顶, 险.
节省财务费用.
.快X理
实现企业账户余须
的管理，"沅淀
（四）优势介绍
根据贵公司的业务特点，为提升贵公司财务集中处理效 率，我行向贵公司推荐银企互联业务，银企互联是一种基于 工行企业网上银行系统，以标准技术接口的方式整合银行核 心业务系统多项功能的高端服务平台。银企双方通过技术手 段实现企业网上银行系统与贵公司财务系统无缝联结，将企 业网上银行业务嵌入企业财务系统中，建立双方快速通畅的 信息交互通道，实现信息自由、安全的交换，并快速高效地 处理账户信息查询、综合收付款、票据业务、现金管理、国 际结算和其他特定业务。
依靠强大的科研机构研发力量和完善的服务支持体系， 近年来工行银企互联客户规模不断扩大，截至2012年末已 达到2700户，在证券保险、石油石化、电力电信、能源钢
铁等重点领域已实现基本覆盖，市场份额居同业首位。美国 《财富》杂志发布的2012年世界500强排行榜中，中国大 陆上榜的63家非银行企业中有58家选择了工行银企互联。
银企互联业务特点：技术先进，功能强大。提供成熟、 开放式、跨平台的系统接口，采用具有的多 种安全控制技术和成熟的业务安全机制，可根据贵公司需要 选择公网或专线的连接方式，支持国内外主流企业ERP或财 务系统，为您提供可靠的技术保障。易于操作，高效便捷； 无需在企业ERP或财务系统和银行系统之间多次录入，操作 指令实时传递到银行系统到银行系统端进行处理，处理结果 实时反馈至企业ERP或财务系统，将财务人员彻底从繁琐复 杂的工作中解脱处理，投入到控制资金风险、提高资金效益 等管理工作之中。
r
业务自动化
通过接口系统 ，、自动生成浪行 •‘£指令，日劫对 甘外支•（寸
皆理统Tt
集中皆凄集团洗 金、梃高度金使 用效率、控制度 金区险、降低经
系统集禽t
/与集团内都EKP系统 实时集成，更全面更 及时的反映成金业 务佶息
♦服务个怆化
结合集团个性化浅 金齿理需求进行客 户化开笈，如夜金妇 集下核条略
银企互联系统特点
、“子改分”制度配套金融服务
（一）业务背景
贵公司目前正在进行“子改分”改革，将原来的母子公 司制改革为总分公司制，进一步强化了总部对下属分支机构 的控制力度。
（二）方案设计
1、各省分支机构在工商、税务等相关部门进行名称变 更后，向各省分支机构开户行提交银行账户变更手续进行账 户名称变更。
此次变更涉及项目包括单位名称及存款人类别，因存款 人类别在人行系统中无法直接进行修改，故需将各省账户在 当地人行系统中进行撤销备案，并重新开立。
由集团公司总部告知各分公司户名变更各项要求，并向 各省分公司提供总公司营业执照、税务登记证、组织机构代 码证、开户许可证、法人身份证等资料复印件并加盖公章由 分公司通知各地区开户银行进行先销户再开户工作。